BEI FX 4.1% MAR28 AUD
AU3CB0319218European Investment BankSovranazionaliMOT
- Ultimo prezzo
- 99,00
- al 14/10/2026
- Rendimento lordo
- 4,91%
- Rendimento netto
- 4,29%
- Scadenza
- 07/03/2028
- 1a 5m
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.
Simula un acquisto
Cambia i valori: tutti i calcoli si aggiornano subito. Il link della pagina conserva la simulazione.
Gli importi sono in AUD, la valuta del titolo: gli effetti del cambio (e la loro tassazione) non sono considerati.
- Controvalore di regolamento
- 9.938,65 A$
- Guadagno netto a scadenza
- 586,96 A$
- Rendimento netto
- 4,29%
- Rendimento lordo
- 4,91%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 16/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 99,00
- Valore nominale
- 10.000
- Controvalore a corso secco
- 9.900,00 A$
- Rateo lordo
- 44,17 A$
- Credito d'imposta sul rateo
- -5,52 A$
- Commissioni
- 0,00 A$
- Controvalore di regolamento
- 9.938,65 A$
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 4,91% | 4,29% | 4,38% |
| Duration modificata | 1,30 | 1,31 | 1,30 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 615,00 A$
- Imposte sulle cedole
- -76,89 A$
- Rimborso del nominale
- 10.000,00 A$
- Plusvalenza
- 100,00 A$
- Imposta sulla plusvalenza
- -12,50 A$
- Guadagno netto a scadenza
- 586,96 A$
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 16/10/2026 | Pagamento del prezzo | -9.900,00 A$ |
| 16/10/2026 | Rateo lordo | -44,17 A$ |
| 16/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 5,52 A$ |
| 07/03/2027 | Cedola lorda | 205,00 A$ |
| 07/03/2027 | Imposta sulla cedola | -25,63 A$ |
| 07/09/2027 | Cedola lorda | 205,00 A$ |
| 07/09/2027 | Imposta sulla cedola | -25,63 A$ |
| 07/03/2028 | Cedola lorda | 205,00 A$ |
| 07/03/2028 | Imposta sulla cedola | -25,63 A$ |
| 07/03/2028 | Rimborso del nominale | 10.000,00 A$ |
| 07/03/2028 | Imposta sulla plusvalenza | -12,50 A$ |
| Guadagno netto a scadenza | 586,96 A$ | |
È la somma di tutti i movimenti: 10.620,52 A$ incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 10.033,56 A$ pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 586,96 A$. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.