BEI SUSTAINABLE FX 4.85% MAR35 AUD
AU3CB0319226European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 95,01
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,68%
- Rentowność netto
- 4,98%
- Wykup
- 07.03.2035
- 8 l 5 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w AUD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 550,24 AUD
- Zysk netto przy wykupie
- 3 994,61 AUD
- Rentowność netto
- 4,97%
- Rentowność brutto
- 5,68%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,01
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 501,00 AUD
- Narosłe odsetki brutto
- 56,27 AUD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -7,03 AUD
- Prowizje
- 0,00 AUD
- Kwota rozliczenia
- 9 550,24 AUD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,68% | 4,97% | 5,04% |
| Zmodyfikowane duration | 6,54 | 6,62 | 6,61 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 4 122,50 AUD
- Podatek od kuponów
- -515,27 AUD
- Wykup nominału
- 10 000,00 AUD
- Zysk kapitałowy
- 499,00 AUD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -62,38 AUD
- Zysk netto przy wykupie
- 3 994,61 AUD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 501,00 AUD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -56,27 AUD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 7,03 AUD |
| 07.03.2027 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.03.2027 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.09.2027 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.09.2027 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.03.2028 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.03.2028 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.09.2028 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.09.2028 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.03.2029 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.03.2029 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.09.2029 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.09.2029 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.03.2030 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.03.2030 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.09.2030 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.09.2030 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.03.2031 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.03.2031 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.09.2031 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.09.2031 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.03.2032 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.03.2032 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.09.2032 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.09.2032 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.03.2033 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.03.2033 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.09.2033 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.09.2033 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.03.2034 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.03.2034 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.09.2034 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.09.2034 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.03.2035 | Kupon brutto | 242,50 AUD |
| 07.03.2035 | Podatek od kuponu | -30,31 AUD |
| 07.03.2035 | Wykup nominału | 10 000,00 AUD |
| 07.03.2035 | Podatek od zysku kapitałowego | -62,38 AUD |
| Zysk netto przy wykupie | 3 994,61 AUD | |
To suma wszystkich operacji: 14 129,53 AUD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 134,92 AUD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 3 994,61 AUD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.