WORLD BANK SUSTAINABLE FX 3.5% JAN29
CA459058LB70International Bank for Reconstruction and DevelopmentSovranazionaliMOT
- Ultimo prezzo
- 100,63
- al 13/10/2026
- Rendimento lordo
- 3,23%
- Rendimento netto
- 2,79%
- Scadenza
- 12/01/2029
- 2a 3m
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.
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Gli importi sono in CAD, la valuta del titolo: gli effetti del cambio (e la loro tassazione) non sono considerati.
- Controvalore di regolamento
- 9.130,85 CA$
- Guadagno netto a scadenza
- 558,20 CA$
- Rendimento netto
- 2,78%
- Rendimento lordo
- 3,22%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 19/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 100,63
- Valore nominale
- 9.000
- Controvalore a corso secco
- 9.056,70 CA$
- Rateo lordo
- 84,74 CA$
- Credito d'imposta sul rateo
- -10,59 CA$
- Commissioni
- 0,00 CA$
- Controvalore di regolamento
- 9.130,85 CA$
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 3,22% | 2,78% | 2,78% |
| Duration modificata | 2,08 | 2,09 | 2,09 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 787,50 CA$
- Imposte sulle cedole
- -98,45 CA$
- Rimborso del nominale
- 9.000,00 CA$
- Minusvalenza
- -56,70 CA$
- Imposta sulla plusvalenza
- -0,00 CA$
- Guadagno netto a scadenza
- 558,20 CA$
Nessuna imposta: la minusvalenza può compensare plusvalenze dei quattro anni successivi.
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento del prezzo | -9.056,70 CA$ |
| 19/10/2026 | Rateo lordo | -84,74 CA$ |
| 19/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 10,59 CA$ |
| 12/01/2027 | Cedola lorda | 157,50 CA$ |
| 12/01/2027 | Imposta sulla cedola | -19,69 CA$ |
| 12/07/2027 | Cedola lorda | 157,50 CA$ |
| 12/07/2027 | Imposta sulla cedola | -19,69 CA$ |
| 12/01/2028 | Cedola lorda | 157,50 CA$ |
| 12/01/2028 | Imposta sulla cedola | -19,69 CA$ |
| 12/07/2028 | Cedola lorda | 157,50 CA$ |
| 12/07/2028 | Imposta sulla cedola | -19,69 CA$ |
| 12/01/2029 | Cedola lorda | 157,50 CA$ |
| 12/01/2029 | Imposta sulla cedola | -19,69 CA$ |
| 12/01/2029 | Rimborso del nominale | 9.000,00 CA$ |
| Guadagno netto a scadenza | 558,20 CA$ | |
È la somma di tutti i movimenti: 9.798,09 CA$ incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 9.239,89 CA$ pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 558,20 CA$. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.