OBLIGACIONES TF 3,55% OT33 EUR
ES0000012L78
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALGovernativi esteriHi-MTF · MOT
- Ultimo prezzo
- 98,40
- al 14/10/2026
- Rendimento lordo
- 3,81%
- Rendimento netto
- 3,34%
- Scadenza
- 31/10/2033
- 7a
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.
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- Controvalore di regolamento
- 9.126,37 €
- Guadagno netto a scadenza
- 2.092,11 €
- Rendimento netto
- 3,34%
- Rendimento lordo
- 3,81%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 19/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 98,40
- Valore nominale
- 9.000
- Controvalore a corso secco
- 8.856,00 €
- Rateo lordo
- 309,00 €
- Credito d'imposta sul rateo
- -38,63 €
- Commissioni
- 0,00 €
- Controvalore di regolamento
- 9.126,37 €
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 3,81% | 3,34% | 3,36% |
| Duration modificata | 5,91 | 5,95 | 5,95 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 2.556,00 €
- Imposte sulle cedole
- -319,52 €
- Rimborso del nominale
- 9.000,00 €
- Plusvalenza
- 144,00 €
- Imposta sulla plusvalenza
- -18,00 €
- Guadagno netto a scadenza
- 2.092,11 €
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento del prezzo | -8.856,00 € |
| 19/10/2026 | Rateo lordo | -309,00 € |
| 19/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 38,63 € |
| 31/10/2026 | Cedola lorda | 319,50 € |
| 31/10/2026 | Imposta sulla cedola | -39,94 € |
| 31/10/2027 | Cedola lorda | 319,50 € |
| 31/10/2027 | Imposta sulla cedola | -39,94 € |
| 31/10/2028 | Cedola lorda | 319,50 € |
| 31/10/2028 | Imposta sulla cedola | -39,94 € |
| 31/10/2029 | Cedola lorda | 319,50 € |
| 31/10/2029 | Imposta sulla cedola | -39,94 € |
| 31/10/2030 | Cedola lorda | 319,50 € |
| 31/10/2030 | Imposta sulla cedola | -39,94 € |
| 31/10/2031 | Cedola lorda | 319,50 € |
| 31/10/2031 | Imposta sulla cedola | -39,94 € |
| 31/10/2032 | Cedola lorda | 319,50 € |
| 31/10/2032 | Imposta sulla cedola | -39,94 € |
| 31/10/2033 | Cedola lorda | 319,50 € |
| 31/10/2033 | Imposta sulla cedola | -39,94 € |
| 31/10/2033 | Rimborso del nominale | 9.000,00 € |
| 31/10/2033 | Imposta sulla plusvalenza | -18,00 € |
| Guadagno netto a scadenza | 2.092,11 € | |
È la somma di tutti i movimenti: 11.594,63 € incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 9.502,52 € pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 2.092,11 €. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.