OBLIGACIONES FX 3.45% OCT34 EUR
ES0000012N35
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 96,93
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,90%
- Rentowność netto
- 3,42%
- Wykup
- 31.10.2034
- 8 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 984,95 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 693,50 €
- Rentowność netto
- 3,42%
- Rentowność brutto
- 3,90%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 96,93
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 693,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 333,66 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -41,71 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 984,95 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,90% | 3,42% | 3,46% |
| Zmodyfikowane duration | 6,64 | 6,70 | 6,69 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 3 105,00 €
- Podatek od kuponów
- -388,17 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 307,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -38,38 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 693,50 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 693,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -333,66 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 41,71 € |
| 31.10.2026 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 31.10.2026 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 31.10.2027 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 31.10.2027 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 31.10.2028 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 31.10.2028 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 31.10.2029 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 31.10.2029 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 31.10.2030 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 31.10.2030 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 31.10.2031 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 31.10.2031 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 31.10.2032 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 31.10.2032 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 31.10.2033 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 31.10.2033 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 31.10.2034 | Kupon brutto | 345,00 € |
| 31.10.2034 | Podatek od kuponu | -43,13 € |
| 31.10.2034 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 31.10.2034 | Podatek od zysku kapitałowego | -38,38 € |
| Zysk netto przy wykupie | 2 693,50 € | |
To suma wszystkich operacji: 13 146,71 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 453,21 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 693,50 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.