OBLIGACIONES FX 3.5% JAN41 EUR

ES0000012O75SpagnaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALGovernativi esteriMOT

Ultimo prezzo
91,01
al 13/10/2026
Rendimento lordo
4,36%
Rendimento netto
3,83%
Scadenza
31/01/2041
14a 3m
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.

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EUR

Ultimo prezzo: 91,01 del 13/10/2026

Commissioni
%
€
€

Percentuale sul controvalore, con minimo e massimo in euro (massimo vuoto = nessun limite). Per una commissione fissa inserisci solo il minimo.

Controvalore di regolamento
9.319,99 €
Guadagno netto a scadenza
5.161,38 €
Rendimento netto
3,83%
Rendimento lordo
4,35%

Dati dell'operazione

Data di regolamento
19/10/2026
Prezzo di acquisto (corso secco)
91,01
Valore nominale
10.000
Controvalore a corso secco
9.101,00 €
Rateo lordo
250,27 €
Credito d'imposta sul rateo
-31,28 €
Commissioni
0,00 €
Controvalore di regolamento
9.319,99 €

Rendimenti e durata

LordoNettoNetto senza imposta sulla plusvalenza
Rendimento annuo4,35%3,83%3,89%
Duration modificata10,5710,7310,71

L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).

Risultato a scadenza

Cedole lorde
5.250,00 €
Imposte sulle cedole
-656,25 €
Rimborso del nominale
10.000,00 €
Plusvalenza
899,00 €
Imposta sulla plusvalenza
-112,38 €
Guadagno netto a scadenza
5.161,38 €

Flussi di cassa

DataDescrizioneImporto
19/10/2026Pagamento del prezzo-9.101,00 €
19/10/2026Rateo lordo-250,27 €
19/10/2026Credito d'imposta sul rateo31,28 €
31/01/2027Cedola lorda350,00 €
31/01/2027Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2028Cedola lorda350,00 €
31/01/2028Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2029Cedola lorda350,00 €
31/01/2029Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2030Cedola lorda350,00 €
31/01/2030Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2031Cedola lorda350,00 €
31/01/2031Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2032Cedola lorda350,00 €
31/01/2032Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2033Cedola lorda350,00 €
31/01/2033Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2034Cedola lorda350,00 €
31/01/2034Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2035Cedola lorda350,00 €
31/01/2035Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2036Cedola lorda350,00 €
31/01/2036Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2037Cedola lorda350,00 €
31/01/2037Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2038Cedola lorda350,00 €
31/01/2038Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2039Cedola lorda350,00 €
31/01/2039Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2040Cedola lorda350,00 €
31/01/2040Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2041Cedola lorda350,00 €
31/01/2041Imposta sulla cedola-43,75 €
31/01/2041Rimborso del nominale10.000,00 €
31/01/2041Imposta sulla plusvalenza-112,38 €
Guadagno netto a scadenza5.161,38 €

È la somma di tutti i movimenti: 15.281,28 € incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 10.119,90 € pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 5.161,38 €. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.

Come sono calcolati

  • Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
  • Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
  • I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.