BONOS FX 2.6% MAY31 EUR
ES0000012Q16
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALGovernativi esteriHi-MTF · MOT
- Ultimo prezzo
- 95,92
- al 13/10/2026
- Rendimento lordo
- 3,57%
- Rendimento netto
- 3,13%
- Scadenza
- 31/05/2031
- 4a 7m
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.
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- Controvalore di regolamento
- 9.679,88 €
- Guadagno netto a scadenza
- 1.406,62 €
- Rendimento netto
- 3,13%
- Rendimento lordo
- 3,57%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 19/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 95,92
- Valore nominale
- 10.000
- Controvalore a corso secco
- 9.592,00 €
- Rateo lordo
- 100,44 €
- Credito d'imposta sul rateo
- -12,56 €
- Commissioni
- 0,00 €
- Controvalore di regolamento
- 9.679,88 €
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 3,57% | 3,13% | 3,24% |
| Duration modificata | 4,21 | 4,23 | 4,23 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 1.300,00 €
- Imposte sulle cedole
- -162,50 €
- Rimborso del nominale
- 10.000,00 €
- Plusvalenza
- 408,00 €
- Imposta sulla plusvalenza
- -51,00 €
- Guadagno netto a scadenza
- 1.406,62 €
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento del prezzo | -9.592,00 € |
| 19/10/2026 | Rateo lordo | -100,44 € |
| 19/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 12,56 € |
| 31/05/2027 | Cedola lorda | 260,00 € |
| 31/05/2027 | Imposta sulla cedola | -32,50 € |
| 31/05/2028 | Cedola lorda | 260,00 € |
| 31/05/2028 | Imposta sulla cedola | -32,50 € |
| 31/05/2029 | Cedola lorda | 260,00 € |
| 31/05/2029 | Imposta sulla cedola | -32,50 € |
| 31/05/2030 | Cedola lorda | 260,00 € |
| 31/05/2030 | Imposta sulla cedola | -32,50 € |
| 31/05/2031 | Cedola lorda | 260,00 € |
| 31/05/2031 | Imposta sulla cedola | -32,50 € |
| 31/05/2031 | Rimborso del nominale | 10.000,00 € |
| 31/05/2031 | Imposta sulla plusvalenza | -51,00 € |
| Guadagno netto a scadenza | 1.406,62 € | |
È la somma di tutti i movimenti: 11.312,56 € incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 9.905,94 € pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 1.406,62 €. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.