BEI FX 3% NOV28 EUR
EU000A3K4ED6European Investment BankSovranazionaliMOT
- Ultimo prezzo
- 99,48
- al 14/10/2026
- Rendimento lordo
- 3,26%
- Rendimento netto
- 2,85%
- Scadenza
- 15/11/2028
- 2a 1m
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.
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- Controvalore di regolamento
- 9.171,98 €
- Guadagno netto a scadenza
- 530,92 €
- Rendimento netto
- 2,85%
- Rendimento lordo
- 3,26%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 19/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 99,48
- Valore nominale
- 9.000
- Controvalore a corso secco
- 8.953,20 €
- Rateo lordo
- 250,03 €
- Credito d'imposta sul rateo
- -31,25 €
- Commissioni
- 0,00 €
- Controvalore di regolamento
- 9.171,98 €
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 3,26% | 2,85% | 2,88% |
| Duration modificata | 1,93 | 1,94 | 1,93 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 810,00 €
- Imposte sulle cedole
- -101,25 €
- Rimborso del nominale
- 9.000,00 €
- Plusvalenza
- 46,80 €
- Imposta sulla plusvalenza
- -5,85 €
- Guadagno netto a scadenza
- 530,92 €
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento del prezzo | -8.953,20 € |
| 19/10/2026 | Rateo lordo | -250,03 € |
| 19/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 31,25 € |
| 15/11/2026 | Cedola lorda | 270,00 € |
| 15/11/2026 | Imposta sulla cedola | -33,75 € |
| 15/11/2027 | Cedola lorda | 270,00 € |
| 15/11/2027 | Imposta sulla cedola | -33,75 € |
| 15/11/2028 | Cedola lorda | 270,00 € |
| 15/11/2028 | Imposta sulla cedola | -33,75 € |
| 15/11/2028 | Rimborso del nominale | 9.000,00 € |
| 15/11/2028 | Imposta sulla plusvalenza | -5,85 € |
| Guadagno netto a scadenza | 530,92 € | |
È la somma di tutti i movimenti: 9.841,25 € incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 9.310,33 € pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 530,92 €. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.