BEI SUSTAINABLE FX 3.625% JAN32 GBP
EU000A3LSRN2European Investment BankSovranazionaliHi-MTF · MOT
- Ultimo prezzo
- 93,79
- al 14/10/2026
- Rendimento lordo
- 5,00%
- Rendimento netto
- 4,39%
- Scadenza
- 12/01/2032
- 5a 3m
L'emittente può rimborsare il titolo prima della scadenza (call): rendimenti e simulazione sono calcolati alla scadenza, non alla data della call, e se il titolo viene rimborsato prima possono essere diversi.
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.
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Gli importi sono in GBP, la valuta del titolo: gli effetti del cambio (e la loro tassazione) non sono considerati.
- Controvalore di regolamento
- 9.623,19 £
- Guadagno netto a scadenza
- 2.202,32 £
- Rendimento netto
- 4,39%
- Rendimento lordo
- 5,00%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 20/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 93,79
- Valore nominale
- 10.000
- Controvalore a corso secco
- 9.379,00 £
- Rateo lordo
- 279,08 £
- Credito d'imposta sul rateo
- -34,89 £
- Commissioni
- 0,00 £
- Controvalore di regolamento
- 9.623,19 £
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 5,00% | 4,39% | 4,53% |
| Duration modificata | 4,49 | 4,52 | 4,51 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 2.175,00 £
- Imposte sulle cedole
- -271,86 £
- Rimborso del nominale
- 10.000,00 £
- Plusvalenza
- 621,00 £
- Imposta sulla plusvalenza
- -77,63 £
- Guadagno netto a scadenza
- 2.202,32 £
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 20/10/2026 | Pagamento del prezzo | -9.379,00 £ |
| 20/10/2026 | Rateo lordo | -279,08 £ |
| 20/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 34,89 £ |
| 12/01/2027 | Cedola lorda | 362,50 £ |
| 12/01/2027 | Imposta sulla cedola | -45,31 £ |
| 12/01/2028 | Cedola lorda | 362,50 £ |
| 12/01/2028 | Imposta sulla cedola | -45,31 £ |
| 12/01/2029 | Cedola lorda | 362,50 £ |
| 12/01/2029 | Imposta sulla cedola | -45,31 £ |
| 12/01/2030 | Cedola lorda | 362,50 £ |
| 12/01/2030 | Imposta sulla cedola | -45,31 £ |
| 12/01/2031 | Cedola lorda | 362,50 £ |
| 12/01/2031 | Imposta sulla cedola | -45,31 £ |
| 12/01/2032 | Cedola lorda | 362,50 £ |
| 12/01/2032 | Imposta sulla cedola | -45,31 £ |
| 12/01/2032 | Rimborso del nominale | 10.000,00 £ |
| 12/01/2032 | Imposta sulla plusvalenza | -77,63 £ |
| Guadagno netto a scadenza | 2.202,32 £ | |
È la somma di tutti i movimenti: 12.209,89 £ incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 10.007,57 £ pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 2.202,32 £. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.