BEI FX 11% JUL30 BRL
EU000A4D7YR5European Investment BankSovranazionaliMOT
- Ultimo prezzo
- 101,20
- al 14/10/2026
- Rendimento lordo
- 10,55%
- Rendimento netto
- 9,20%
- Scadenza
- 03/07/2030
- 3a 8m
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.
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Gli importi sono in BRL, la valuta del titolo: gli effetti del cambio (e la loro tassazione) non sono considerati.
- Controvalore di regolamento
- 5.202,40 BRL
- Guadagno netto a scadenza
- 1.722,60 BRL
- Rendimento netto
- 9,19%
- Rendimento lordo
- 10,54%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 19/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 101,20
- Valore nominale
- 5.000
- Controvalore a corso secco
- 5.060,00 BRL
- Rateo lordo
- 162,74 BRL
- Credito d'imposta sul rateo
- -20,34 BRL
- Commissioni
- 0,00 BRL
- Controvalore di regolamento
- 5.202,40 BRL
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 10,54% | 9,19% | 9,19% |
| Duration modificata | 2,85 | 2,90 | 2,90 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 2.200,00 BRL
- Imposte sulle cedole
- -275,00 BRL
- Rimborso del nominale
- 5.000,00 BRL
- Minusvalenza
- -60,00 BRL
- Imposta sulla plusvalenza
- -0,00 BRL
- Guadagno netto a scadenza
- 1.722,60 BRL
Nessuna imposta: la minusvalenza può compensare plusvalenze dei quattro anni successivi.
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento del prezzo | -5.060,00 BRL |
| 19/10/2026 | Rateo lordo | -162,74 BRL |
| 19/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 20,34 BRL |
| 03/07/2027 | Cedola lorda | 550,00 BRL |
| 03/07/2027 | Imposta sulla cedola | -68,75 BRL |
| 03/07/2028 | Cedola lorda | 550,00 BRL |
| 03/07/2028 | Imposta sulla cedola | -68,75 BRL |
| 03/07/2029 | Cedola lorda | 550,00 BRL |
| 03/07/2029 | Imposta sulla cedola | -68,75 BRL |
| 03/07/2030 | Cedola lorda | 550,00 BRL |
| 03/07/2030 | Imposta sulla cedola | -68,75 BRL |
| 03/07/2030 | Rimborso del nominale | 5.000,00 BRL |
| Guadagno netto a scadenza | 1.722,60 BRL | |
È la somma di tutti i movimenti: 7.220,34 BRL incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 5.497,74 BRL pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 1.722,60 BRL. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.