BEI FX 11% SEP31 BRL
EU000A4EDR50European Investment BankSovranazionaliMOT
- Ultimo prezzo
- 100,15
- al 14/10/2026
- Rendimento lordo
- 10,95%
- Rendimento netto
- 9,58%
- Scadenza
- 29/09/2031
- 4a 11m
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.
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Gli importi sono in BRL, la valuta del titolo: gli effetti del cambio (e la loro tassazione) non sono considerati.
- Controvalore di regolamento
- 5.033,87 BRL
- Guadagno netto a scadenza
- 2.372,38 BRL
- Rendimento netto
- 9,57%
- Rendimento lordo
- 10,94%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 19/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 100,15
- Valore nominale
- 5.000
- Controvalore a corso secco
- 5.007,50 BRL
- Rateo lordo
- 30,14 BRL
- Credito d'imposta sul rateo
- -3,77 BRL
- Commissioni
- 0,00 BRL
- Controvalore di regolamento
- 5.033,87 BRL
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 10,94% | 9,57% | 9,57% |
| Duration modificata | 3,65 | 3,72 | 3,72 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 2.750,00 BRL
- Imposte sulle cedole
- -343,75 BRL
- Rimborso del nominale
- 5.000,00 BRL
- Minusvalenza
- -7,50 BRL
- Imposta sulla plusvalenza
- -0,00 BRL
- Guadagno netto a scadenza
- 2.372,38 BRL
Nessuna imposta: la minusvalenza può compensare plusvalenze dei quattro anni successivi.
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento del prezzo | -5.007,50 BRL |
| 19/10/2026 | Rateo lordo | -30,14 BRL |
| 19/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 3,77 BRL |
| 29/09/2027 | Cedola lorda | 550,00 BRL |
| 29/09/2027 | Imposta sulla cedola | -68,75 BRL |
| 29/09/2028 | Cedola lorda | 550,00 BRL |
| 29/09/2028 | Imposta sulla cedola | -68,75 BRL |
| 29/09/2029 | Cedola lorda | 550,00 BRL |
| 29/09/2029 | Imposta sulla cedola | -68,75 BRL |
| 29/09/2030 | Cedola lorda | 550,00 BRL |
| 29/09/2030 | Imposta sulla cedola | -68,75 BRL |
| 29/09/2031 | Cedola lorda | 550,00 BRL |
| 29/09/2031 | Imposta sulla cedola | -68,75 BRL |
| 29/09/2031 | Rimborso del nominale | 5.000,00 BRL |
| Guadagno netto a scadenza | 2.372,38 BRL | |
È la somma di tutti i movimenti: 7.753,77 BRL incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 5.381,39 BRL pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 2.372,38 BRL. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.