OAT FX 3.7% NOV36 EUR
FR0014018YR0
DIRECTION GENERALE DU TRESORGovernativi esteriMOT
- Ultimo prezzo
- 90,80
- al 14/10/2026
- Rendimento lordo
- 4,87%
- Rendimento netto
- 4,28%
- Scadenza
- 25/11/2036
- 10a 1m
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- Controvalore di regolamento
- 9.370,93 €
- Guadagno netto a scadenza
- 4.075,32 €
- Rendimento netto
- 4,28%
- Rendimento lordo
- 4,87%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 19/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 90,80
- Valore nominale
- 10.000
- Controvalore a corso secco
- 9.080,00 €
- Rateo lordo
- 332,49 €
- Credito d'imposta sul rateo
- -41,56 €
- Commissioni
- 0,00 €
- Controvalore di regolamento
- 9.370,93 €
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 4,87% | 4,28% | 4,38% |
| Duration modificata | 7,85 | 7,95 | 7,93 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 4.070,00 €
- Imposte sulle cedole
- -508,75 €
- Rimborso del nominale
- 10.000,00 €
- Plusvalenza
- 920,00 €
- Imposta sulla plusvalenza
- -115,00 €
- Guadagno netto a scadenza
- 4.075,32 €
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento del prezzo | -9.080,00 € |
| 19/10/2026 | Rateo lordo | -332,49 € |
| 19/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 41,56 € |
| 25/11/2026 | Cedola lorda | 370,00 € |
| 25/11/2026 | Imposta sulla cedola | -46,25 € |
| 25/11/2027 | Cedola lorda | 370,00 € |
| 25/11/2027 | Imposta sulla cedola | -46,25 € |
| 25/11/2028 | Cedola lorda | 370,00 € |
| 25/11/2028 | Imposta sulla cedola | -46,25 € |
| 25/11/2029 | Cedola lorda | 370,00 € |
| 25/11/2029 | Imposta sulla cedola | -46,25 € |
| 25/11/2030 | Cedola lorda | 370,00 € |
| 25/11/2030 | Imposta sulla cedola | -46,25 € |
| 25/11/2031 | Cedola lorda | 370,00 € |
| 25/11/2031 | Imposta sulla cedola | -46,25 € |
| 25/11/2032 | Cedola lorda | 370,00 € |
| 25/11/2032 | Imposta sulla cedola | -46,25 € |
| 25/11/2033 | Cedola lorda | 370,00 € |
| 25/11/2033 | Imposta sulla cedola | -46,25 € |
| 25/11/2034 | Cedola lorda | 370,00 € |
| 25/11/2034 | Imposta sulla cedola | -46,25 € |
| 25/11/2035 | Cedola lorda | 370,00 € |
| 25/11/2035 | Imposta sulla cedola | -46,25 € |
| 25/11/2036 | Cedola lorda | 370,00 € |
| 25/11/2036 | Imposta sulla cedola | -46,25 € |
| 25/11/2036 | Rimborso del nominale | 10.000,00 € |
| 25/11/2036 | Imposta sulla plusvalenza | -115,00 € |
| Guadagno netto a scadenza | 4.075,32 € | |
È la somma di tutti i movimenti: 14.111,56 € incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 10.036,24 € pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 4.075,32 €. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.