UNICREDIT SPA SC FEB38 USD
IT0005635955
UNICREDIT, SOCIETA' PER AZIONIKorporacyjneEuroTLX · Hi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 93,47
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 11,02%
- Rentowność netto
- 8,20%
- Wykup
- 19.02.2038
- 11 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 837,63 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 8 872,59 USD
- Rentowność netto
- 8,19%
- Rentowność brutto
- 11,01%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 93,47
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 347,00 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 663,01 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -172,38 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 837,63 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 11,01% | 8,19% | 8,30% |
| Zmodyfikowane duration | 6,02 | 6,58 | 6,56 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 12 000,00 USD
- Podatek od kuponów
- -3 120,00 USD
- Wykup nominału
- 10 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 653,00 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -169,78 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 8 872,59 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 347,00 USD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -663,01 USD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 172,38 USD |
| 19.02.2027 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2027 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2028 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2028 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2029 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2029 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2030 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2030 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2031 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2031 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2032 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2032 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2033 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2033 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2034 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2034 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2035 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2035 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2036 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2036 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2037 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2037 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2038 | Kupon brutto | 1 000,00 USD |
| 19.02.2038 | Podatek od kuponu | -260,00 USD |
| 19.02.2038 | Wykup nominału | 10 000,00 USD |
| 19.02.2038 | Podatek od zysku kapitałowego | -169,78 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 8 872,59 USD | |
To suma wszystkich operacji: 22 172,38 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 13 299,79 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 8 872,59 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.