BMPS FX 3.059% APR29 EST COVERED CAL EUR
IT0005706244
BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.P.A.SocietariEuroTLX
- Ultimo prezzo
- 98,17
- al 08/10/2026
- Rendimento lordo
- 3,87%
- Rendimento netto
- 2,86%
- Scadenza
- 29/04/2029
- 2a 6m
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- Controvalore di regolamento
- 9.867,44 €
- Guadagno netto a scadenza
- 707,47 €
- Rendimento netto
- 2,86%
- Rendimento lordo
- 3,87%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 19/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 98,17
- Valore nominale
- 10.000
- Controvalore a corso secco
- 9.817,00 €
- Rateo lordo
- 68,16 €
- Credito d'imposta sul rateo
- -17,72 €
- Commissioni
- 0,00 €
- Controvalore di regolamento
- 9.867,44 €
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 3,87% | 2,86% | 3,05% |
| Duration modificata | 2,33 | 2,36 | 2,35 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 841,17 €
- Imposte sulle cedole
- -218,68 €
- Rimborso del nominale
- 10.000,00 €
- Plusvalenza
- 183,00 €
- Imposta sulla plusvalenza
- -47,58 €
- Guadagno netto a scadenza
- 707,47 €
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento del prezzo | -9.817,00 € |
| 19/10/2026 | Rateo lordo | -68,16 € |
| 19/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 17,72 € |
| 29/10/2026 | Cedola lorda | 76,47 € |
| 29/10/2026 | Imposta sulla cedola | -19,88 € |
| 29/01/2027 | Cedola lorda | 76,47 € |
| 29/01/2027 | Imposta sulla cedola | -19,88 € |
| 29/04/2027 | Cedola lorda | 76,47 € |
| 29/04/2027 | Imposta sulla cedola | -19,88 € |
| 29/07/2027 | Cedola lorda | 76,47 € |
| 29/07/2027 | Imposta sulla cedola | -19,88 € |
| 29/10/2027 | Cedola lorda | 76,47 € |
| 29/10/2027 | Imposta sulla cedola | -19,88 € |
| 29/01/2028 | Cedola lorda | 76,47 € |
| 29/01/2028 | Imposta sulla cedola | -19,88 € |
| 29/04/2028 | Cedola lorda | 76,47 € |
| 29/04/2028 | Imposta sulla cedola | -19,88 € |
| 29/07/2028 | Cedola lorda | 76,47 € |
| 29/07/2028 | Imposta sulla cedola | -19,88 € |
| 29/10/2028 | Cedola lorda | 76,47 € |
| 29/10/2028 | Imposta sulla cedola | -19,88 € |
| 29/01/2029 | Cedola lorda | 76,47 € |
| 29/01/2029 | Imposta sulla cedola | -19,88 € |
| 29/04/2029 | Cedola lorda | 76,47 € |
| 29/04/2029 | Imposta sulla cedola | -19,88 € |
| 29/04/2029 | Rimborso del nominale | 10.000,00 € |
| 29/04/2029 | Imposta sulla plusvalenza | -47,58 € |
| Guadagno netto a scadenza | 707,47 € | |
È la somma di tutti i movimenti: 10.858,89 € incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 10.151,42 € pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 707,47 €. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 26% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.