MEDIOBANCA FX 3.1% MAY29 EUR
IT0005707218
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.SocietariEuroTLX
- Ultimo prezzo
- 97,38
- al 08/10/2026
- Rendimento lordo
- 4,24%
- Rendimento netto
- 3,13%
- Scadenza
- 13/05/2029
- 2a 7m
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.
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- Controvalore di regolamento
- 9.779,77 €
- Guadagno netto a scadenza
- 782,96 €
- Rendimento netto
- 3,14%
- Rendimento lordo
- 4,25%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 19/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 97,38
- Valore nominale
- 10.000
- Controvalore a corso secco
- 9.738,00 €
- Rateo lordo
- 56,44 €
- Credito d'imposta sul rateo
- -14,67 €
- Commissioni
- 0,00 €
- Controvalore di regolamento
- 9.779,77 €
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 4,25% | 3,14% | 3,41% |
| Duration modificata | 2,36 | 2,39 | 2,38 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 852,50 €
- Imposte sulle cedole
- -221,65 €
- Rimborso del nominale
- 10.000,00 €
- Plusvalenza
- 262,00 €
- Imposta sulla plusvalenza
- -68,12 €
- Guadagno netto a scadenza
- 782,96 €
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento del prezzo | -9.738,00 € |
| 19/10/2026 | Rateo lordo | -56,44 € |
| 19/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 14,67 € |
| 13/11/2026 | Cedola lorda | 77,50 € |
| 13/11/2026 | Imposta sulla cedola | -20,15 € |
| 13/02/2027 | Cedola lorda | 77,50 € |
| 13/02/2027 | Imposta sulla cedola | -20,15 € |
| 13/05/2027 | Cedola lorda | 77,50 € |
| 13/05/2027 | Imposta sulla cedola | -20,15 € |
| 13/08/2027 | Cedola lorda | 77,50 € |
| 13/08/2027 | Imposta sulla cedola | -20,15 € |
| 13/11/2027 | Cedola lorda | 77,50 € |
| 13/11/2027 | Imposta sulla cedola | -20,15 € |
| 13/02/2028 | Cedola lorda | 77,50 € |
| 13/02/2028 | Imposta sulla cedola | -20,15 € |
| 13/05/2028 | Cedola lorda | 77,50 € |
| 13/05/2028 | Imposta sulla cedola | -20,15 € |
| 13/08/2028 | Cedola lorda | 77,50 € |
| 13/08/2028 | Imposta sulla cedola | -20,15 € |
| 13/11/2028 | Cedola lorda | 77,50 € |
| 13/11/2028 | Imposta sulla cedola | -20,15 € |
| 13/02/2029 | Cedola lorda | 77,50 € |
| 13/02/2029 | Imposta sulla cedola | -20,15 € |
| 13/05/2029 | Cedola lorda | 77,50 € |
| 13/05/2029 | Imposta sulla cedola | -20,15 € |
| 13/05/2029 | Rimborso del nominale | 10.000,00 € |
| 13/05/2029 | Imposta sulla plusvalenza | -68,12 € |
| Guadagno netto a scadenza | 782,96 € | |
È la somma di tutti i movimenti: 10.867,17 € incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 10.084,21 € pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 782,96 €. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 26% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.