WORLD BANK SUSTAIN FX 1.625% MAY28 NZD
NZIBDDT018C3International Bank for Reconstruction and DevelopmentSovranazionaliMOT
- Ultimo prezzo
- 98,00
- al 14/10/2026
- Rendimento lordo
- 2,96%
- Rendimento netto
- 2,59%
- Scadenza
- 10/05/2028
- 1a 7m
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.
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Gli importi sono in NZD, la valuta del titolo: gli effetti del cambio (e la loro tassazione) non sono considerati.
- Controvalore di regolamento
- 9.862,60 NZ$
- Guadagno netto a scadenza
- 396,76 NZ$
- Rendimento netto
- 2,60%
- Rendimento lordo
- 2,97%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 19/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 98,00
- Valore nominale
- 10.000
- Controvalore a corso secco
- 9.800,00 NZ$
- Rateo lordo
- 71,54 NZ$
- Credito d'imposta sul rateo
- -8,94 NZ$
- Commissioni
- 0,00 NZ$
- Controvalore di regolamento
- 9.862,60 NZ$
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 2,97% | 2,60% | 2,76% |
| Duration modificata | 1,49 | 1,50 | 1,49 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 325,00 NZ$
- Imposte sulle cedole
- -40,64 NZ$
- Rimborso del nominale
- 10.000,00 NZ$
- Plusvalenza
- 200,00 NZ$
- Imposta sulla plusvalenza
- -25,00 NZ$
- Guadagno netto a scadenza
- 396,76 NZ$
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento del prezzo | -9.800,00 NZ$ |
| 19/10/2026 | Rateo lordo | -71,54 NZ$ |
| 19/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 8,94 NZ$ |
| 10/11/2026 | Cedola lorda | 81,25 NZ$ |
| 10/11/2026 | Imposta sulla cedola | -10,16 NZ$ |
| 10/05/2027 | Cedola lorda | 81,25 NZ$ |
| 10/05/2027 | Imposta sulla cedola | -10,16 NZ$ |
| 10/11/2027 | Cedola lorda | 81,25 NZ$ |
| 10/11/2027 | Imposta sulla cedola | -10,16 NZ$ |
| 10/05/2028 | Cedola lorda | 81,25 NZ$ |
| 10/05/2028 | Imposta sulla cedola | -10,16 NZ$ |
| 10/05/2028 | Rimborso del nominale | 10.000,00 NZ$ |
| 10/05/2028 | Imposta sulla plusvalenza | -25,00 NZ$ |
| Guadagno netto a scadenza | 396,76 NZ$ | |
È la somma di tutti i movimenti: 10.333,94 NZ$ incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 9.937,18 NZ$ pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 396,76 NZ$. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.