USA FX 4.375% MAY36 USD

US91282CQQ77Statele Unite ale AmericiiUnited States Department of the TreasuryDe stat străineEuroTLX

Ultimul preț
93,43
la 09.10.2026
Randament brut
5,32 %
Randament net
4,67 %
Scadență
15.05.2036
9 a 7 l
Simulare doar în scop informativ și educativ, calculată automat cu valorile introduse. Nu este consultanță financiară și nici o recomandare sau un îndemn de a cumpăra sau vinde. Prețurile și datele pot fi inexacte sau neactualizate: verifică mereu la intermediarul tău și în documentația titlului și, dacă este cazul, adresează-te unui consultant autorizat.

Simulează o cumpărare

Modifică valorile: toate calculele se actualizează imediat. Linkul paginii păstrează simularea.

USD

Ultimul preț: 93,43 din 09.10.2026

Comisioane
%
€
€

Procent din valoarea ordinului, cu minim și maxim în euro (maxim gol = fără limită). Pentru un comision fix introdu doar minimul.

Sumele sunt în USD, moneda titlului: efectele cursului de schimb (și impozitarea lor) nu sunt luate în calcul.
Sumă de decontare
9.981,63 USD
Câștig net la scadență
4.451,74 USD
Randament net
4,67 %
Randament brut
5,32 %

Datele operațiunii

Data decontării
19.10.2026
Preț de cumpărare (curat)
93,43
Valoare nominală
10.500
Valoare la preț curat
9.810,15 USD
Dobândă acumulată brută
195,98 USD
Credit fiscal pe dobânda acumulată
-24,50 USD
Comisioane
0,00 USD
Sumă de decontare
9.981,63 USD

Randamente și durată

BrutNetNet fără impozit pe câștigul de capital
Randament anual5,32 %4,67 %4,74 %
Durată modificată7,327,427,40

Ultima coloană se aplică dacă câștigul de capital este compensat cu pierderi anterioare.

Rezultat la scadență

Cupoane brute
4.593,80 USD
Impozit pe cupoane
-574,20 USD
Rambursarea nominalului
10.500,00 USD
Câștig de capital
689,85 USD
Impozit pe câștigul de capital
-86,23 USD
Câștig net la scadență
4.451,74 USD

Fluxuri de numerar

DatăDescriereSumă
19.10.2026Plata prețului-9.810,15 USD
19.10.2026Dobândă acumulată brută-195,98 USD
19.10.2026Credit fiscal pe dobânda acumulată24,50 USD
15.11.2026Cupon brut229,69 USD
15.11.2026Impozit pe cupon-28,71 USD
15.05.2027Cupon brut229,69 USD
15.05.2027Impozit pe cupon-28,71 USD
15.11.2027Cupon brut229,69 USD
15.11.2027Impozit pe cupon-28,71 USD
15.05.2028Cupon brut229,69 USD
15.05.2028Impozit pe cupon-28,71 USD
15.11.2028Cupon brut229,69 USD
15.11.2028Impozit pe cupon-28,71 USD
15.05.2029Cupon brut229,69 USD
15.05.2029Impozit pe cupon-28,71 USD
15.11.2029Cupon brut229,69 USD
15.11.2029Impozit pe cupon-28,71 USD
15.05.2030Cupon brut229,69 USD
15.05.2030Impozit pe cupon-28,71 USD
15.11.2030Cupon brut229,69 USD
15.11.2030Impozit pe cupon-28,71 USD
15.05.2031Cupon brut229,69 USD
15.05.2031Impozit pe cupon-28,71 USD
15.11.2031Cupon brut229,69 USD
15.11.2031Impozit pe cupon-28,71 USD
15.05.2032Cupon brut229,69 USD
15.05.2032Impozit pe cupon-28,71 USD
15.11.2032Cupon brut229,69 USD
15.11.2032Impozit pe cupon-28,71 USD
15.05.2033Cupon brut229,69 USD
15.05.2033Impozit pe cupon-28,71 USD
15.11.2033Cupon brut229,69 USD
15.11.2033Impozit pe cupon-28,71 USD
15.05.2034Cupon brut229,69 USD
15.05.2034Impozit pe cupon-28,71 USD
15.11.2034Cupon brut229,69 USD
15.11.2034Impozit pe cupon-28,71 USD
15.05.2035Cupon brut229,69 USD
15.05.2035Impozit pe cupon-28,71 USD
15.11.2035Cupon brut229,69 USD
15.11.2035Impozit pe cupon-28,71 USD
15.05.2036Cupon brut229,69 USD
15.05.2036Impozit pe cupon-28,71 USD
15.05.2036Rambursarea nominalului10.500,00 USD
15.05.2036Impozit pe câștigul de capital-86,23 USD
Câștig net la scadență4.451,74 USD

Este suma tuturor mișcărilor: 15.118,30 USD încasați (cupoane, rambursare, credit fiscal pe dobânda acumulată) minus 10.666,56 USD plătiți (preț, dobândă acumulată, comisioane și impozite) = 4.451,74 USD. Este cât câștigi în euro, după impozite, dacă păstrezi titlul până la scadență; dacă este negativ, pierzi bani.

Cum se calculează

  • Dobânda acumulată urmează convenția ACT/ACT ICMA: cumpărătorul plătește dobânda acumulată brută și primește creditul impozitului reținut pe acea parte a cuponului.
  • Impozitele regimului administrat italian, 12,5 % pe cupoane și câștigul de capital (12,5% pentru titluri de stat și supranaționale, 26% pentru celelalte). Comisioanele intră în costul de achiziție. Taxa de timbru și discountul de emisiune nu sunt luate în calcul.
  • Randamentele sunt rate anuale compuse (RIR) ale fluxurilor, zile efective/365, cu titlul deținut până la scadență și fără reinvestirea cupoanelor.