EBRD TF 5,625% DC28 GBP
XS0091740018EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENTSovranazionaliMOT
- Ultimo prezzo
- 101,39
- al 14/10/2026
- Rendimento lordo
- 4,92%
- Rendimento netto
- 4,22%
- Scadenza
- 07/12/2028
- 2a 2m
Simulazione a solo scopo informativo ed educativo, calcolata in automatico con i valori inseriti. Non è consulenza finanziaria né una raccomandazione o sollecitazione all'acquisto o alla vendita. Prezzi e dati possono essere inesatti o non aggiornati: verifica sempre con il tuo intermediario e con la documentazione del titolo e, se serve, rivolgiti a un consulente abilitato.
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Gli importi sono in GBP, la valuta del titolo: gli effetti del cambio (e la loro tassazione) non sono considerati.
- Controvalore di regolamento
- 9.508,60 £
- Guadagno netto a scadenza
- 820,31 £
- Rendimento netto
- 4,22%
- Rendimento lordo
- 4,91%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 19/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 101,39
- Valore nominale
- 9.000
- Controvalore a corso secco
- 9.125,10 £
- Rateo lordo
- 438,29 £
- Credito d'imposta sul rateo
- -54,79 £
- Commissioni
- 0,00 £
- Controvalore di regolamento
- 9.508,60 £
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 4,91% | 4,22% | 4,22% |
| Duration modificata | 1,89 | 1,90 | 1,90 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 1.518,75 £
- Imposte sulle cedole
- -189,84 £
- Rimborso del nominale
- 9.000,00 £
- Minusvalenza
- -125,10 £
- Imposta sulla plusvalenza
- -0,00 £
- Guadagno netto a scadenza
- 820,31 £
Nessuna imposta: la minusvalenza può compensare plusvalenze dei quattro anni successivi.
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 19/10/2026 | Pagamento del prezzo | -9.125,10 £ |
| 19/10/2026 | Rateo lordo | -438,29 £ |
| 19/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 54,79 £ |
| 07/12/2026 | Cedola lorda | 506,25 £ |
| 07/12/2026 | Imposta sulla cedola | -63,28 £ |
| 07/12/2027 | Cedola lorda | 506,25 £ |
| 07/12/2027 | Imposta sulla cedola | -63,28 £ |
| 07/12/2028 | Cedola lorda | 506,25 £ |
| 07/12/2028 | Imposta sulla cedola | -63,28 £ |
| 07/12/2028 | Rimborso del nominale | 9.000,00 £ |
| Guadagno netto a scadenza | 820,31 £ | |
È la somma di tutti i movimenti: 10.573,54 £ incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 9.753,23 £ pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 820,31 £. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.