ITALY 29EUR FRN
XS0098449456
REPUBBLICA ITALIANAAltri Rep. ItalianaHi-MTF · MOT
- Ultimo prezzo
- 100,96
- al 14/10/2026
- Rendimento lordo
- 3,86%
- Rendimento netto
- 3,27%
- Scadenza
- 28/06/2029
- 2a 8m
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- Controvalore di regolamento
- 9.187,26 €
- Guadagno netto a scadenza
- 816,81 €
- Rendimento netto
- 3,33%
- Rendimento lordo
- 3,86%
Dati dell'operazione
- Data di regolamento
- 16/10/2026
- Prezzo di acquisto (corso secco)
- 100,96
- Valore nominale
- 9.000
- Controvalore a corso secco
- 9.086,40 €
- Rateo lordo
- 115,27 €
- Credito d'imposta sul rateo
- -14,41 €
- Commissioni
- 0,00 €
- Controvalore di regolamento
- 9.187,26 €
Rendimenti e durata
| Lordo | Netto | Netto senza imposta sulla plusvalenza | |
|---|---|---|---|
| Rendimento annuo | 3,86% | 3,33% | 3,33% |
| Duration modificata | 2,49 | 2,50 | 2,50 |
L'ultima colonna vale se la plusvalenza è compensata da minusvalenze precedenti (zainetto fiscale).
Risultato a scadenza
- Cedole lorde
- 1.147,50 €
- Imposte sulle cedole
- -143,43 €
- Rimborso del nominale
- 9.000,00 €
- Minusvalenza
- -86,40 €
- Imposta sulla plusvalenza
- -0,00 €
- Guadagno netto a scadenza
- 816,81 €
Nessuna imposta: la minusvalenza può compensare plusvalenze dei quattro anni successivi.
Flussi di cassa
| Data | Descrizione | Importo |
|---|---|---|
| 16/10/2026 | Pagamento del prezzo | -9.086,40 € |
| 16/10/2026 | Rateo lordo | -115,27 € |
| 16/10/2026 | Credito d'imposta sul rateo | 14,41 € |
| 28/06/2027 | Cedola lorda | 382,50 € |
| 28/06/2027 | Imposta sulla cedola | -47,81 € |
| 28/06/2028 | Cedola lorda | 382,50 € |
| 28/06/2028 | Imposta sulla cedola | -47,81 € |
| 28/06/2029 | Cedola lorda | 382,50 € |
| 28/06/2029 | Imposta sulla cedola | -47,81 € |
| 28/06/2029 | Rimborso del nominale | 9.000,00 € |
| Guadagno netto a scadenza | 816,81 € | |
È la somma di tutti i movimenti: 10.161,91 € incassati (cedole, rimborso, credito d'imposta sul rateo) meno 9.345,10 € pagati (prezzo, rateo, commissioni e imposte) = 816,81 €. È quanto guadagni in euro, al netto delle tasse, se tieni il titolo fino alla scadenza; se è negativo, ci perdi.
Come sono calcolati
- Il rateo è calcolato con la convenzione ACT/ACT ICMA: chi compra paga il rateo lordo e riceve il credito dell'imposta trattenuta su quella parte di cedola.
- Imposte del regime amministrato italiano, 12,5% su cedole e plusvalenza (12,5% per titoli di Stato e sovranazionali, 26% per gli altri). Le commissioni entrano nel costo di acquisto. Non sono considerati l'imposta di bollo e il disaggio di emissione.
- I rendimenti sono tassi annui composti (TIR) dei flussi di cassa, su giorni effettivi/365, con il titolo tenuto fino alla scadenza e le cedole non reinvestite.