EIB TF 4.625% OT54 GBP

XS0202407093NadnacionalniEuropean Investment BankNadnacionalneHi-MTF · MOT

Posljednja cijena
81,58
na dan 14. 10. 2026.
Bruto prinos
6,00 %
Neto prinos
5,28 %
Dospijeće
12. 10. 2054.
28 g
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.

Simulirajte kupnju

Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.

GBP

Posljednja cijena: 81,58 na dan 14. 10. 2026.

Naknade
%
€
€

Postotak vrijednosti naloga, s minimumom i maksimumom u eurima (prazan maksimum = bez ograničenja). Za fiksnu naknadu unesite samo minimum.

Iznosi su u GBP, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
Iznos namire
9.798,91 GBP
Neto dobit pri dospijeću
15.522,15 GBP
Neto prinos
5,28 %
Bruto prinos
5,99 %

Podaci o transakciji

Datum namire
19. 10. 2026.
Kupovna cijena (čista)
81,58
Nominalna vrijednost
12.000
Vrijednost po čistoj cijeni
9.789,60 GBP
Bruto obračunata kamata
10,64 GBP
Porezni odbitak na obračunatu kamatu
−1,33 GBP
Naknade
0,00 GBP
Iznos namire
9.798,91 GBP

Prinosi i trajanje

BrutoNetoNeto bez poreza na kapitalni dobitak
Godišnji prinos5,99 %5,28 %5,32 %
Modificirano trajanje14,1114,8414,79

Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.

Rezultat pri dospijeću

Bruto kuponi
15.540,00 GBP
Porez na kupone
−1.942,64 GBP
Otplata nominale
12.000,00 GBP
Kapitalni dobitak
2.210,40 GBP
Porez na kapitalni dobitak
−276,30 GBP
Neto dobit pri dospijeću
15.522,15 GBP

Novčani tokovi

DatumOpisIznos
19. 10. 2026.Plaćanje cijene−9.789,60 GBP
19. 10. 2026.Bruto obračunata kamata−10,64 GBP
19. 10. 2026.Porezni odbitak na obračunatu kamatu1,33 GBP
12. 10. 2027.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2027.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2028.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2028.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2029.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2029.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2030.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2030.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2031.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2031.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2032.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2032.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2033.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2033.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2034.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2034.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2035.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2035.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2036.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2036.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2037.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2037.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2038.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2038.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2039.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2039.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2040.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2040.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2041.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2041.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2042.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2042.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2043.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2043.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2044.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2044.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2045.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2045.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2046.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2046.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2047.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2047.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2048.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2048.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2049.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2049.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2050.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2050.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2051.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2051.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2052.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2052.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2053.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2053.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2054.Bruto kupon555,00 GBP
12. 10. 2054.Porez na kupon−69,38 GBP
12. 10. 2054.Otplata nominale12.000,00 GBP
12. 10. 2054.Porez na kapitalni dobitak−276,30 GBP
Neto dobit pri dospijeću15.522,15 GBP

To je zbroj svih kretanja: 27.541,33 GBP primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 12.019,18 GBP plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 15.522,15 GBP. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.

Kako se izračunava

  • Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
  • Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
  • Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.