EIB TF 3,75% DC27 GBP
XS0768478868European Investment BankPonadnarodoweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 98,86
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,79%
- Rentowność netto
- 4,19%
- Wykup
- 07.12.2027
- 1 l 2 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w GBP, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 153,07 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 424,72 GBP
- Rentowność netto
- 4,20%
- Rentowność brutto
- 4,80%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 98,86
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 897,40 GBP
- Narosłe odsetki brutto
- 292,19 GBP
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -36,52 GBP
- Prowizje
- 0,00 GBP
- Kwota rozliczenia
- 9 153,07 GBP
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,80% | 4,20% | 4,33% |
| Zmodyfikowane duration | 1,05 | 1,05 | 1,05 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 675,00 GBP
- Podatek od kuponów
- -84,38 GBP
- Wykup nominału
- 9 000,00 GBP
- Zysk kapitałowy
- 102,60 GBP
- Podatek od zysku kapitałowego
- -12,83 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 424,72 GBP
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 897,40 GBP |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -292,19 GBP |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 36,52 GBP |
| 07.12.2026 | Kupon brutto | 337,50 GBP |
| 07.12.2026 | Podatek od kuponu | -42,19 GBP |
| 07.12.2027 | Kupon brutto | 337,50 GBP |
| 07.12.2027 | Podatek od kuponu | -42,19 GBP |
| 07.12.2027 | Wykup nominału | 9 000,00 GBP |
| 07.12.2027 | Podatek od zysku kapitałowego | -12,83 GBP |
| Zysk netto przy wykupie | 424,72 GBP | |
To suma wszystkich operacji: 9 711,52 GBP otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 286,80 GBP zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 424,72 GBP. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.