WORLD BANK SUST FX 1.95% MAR31 CALL EUR
XS3298822688International Bank for Reconstruction and DevelopmentPonadnarodoweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 93,90
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,45%
- Rentowność netto
- 3,03%
- Wykup
- 31.03.2031
- 4 l 5 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 484,43 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 292,42 €
- Rentowność netto
- 3,03%
- Rentowność brutto
- 3,45%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 93,90
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 390,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 107,92 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -13,49 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 484,43 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,45% | 3,03% | 3,20% |
| Zmodyfikowane duration | 4,11 | 4,13 | 4,12 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 975,00 €
- Podatek od kuponów
- -121,90 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 610,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -76,25 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 292,42 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 390,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -107,92 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 13,49 € |
| 31.03.2027 | Kupon brutto | 195,00 € |
| 31.03.2027 | Podatek od kuponu | -24,38 € |
| 31.03.2028 | Kupon brutto | 195,00 € |
| 31.03.2028 | Podatek od kuponu | -24,38 € |
| 31.03.2029 | Kupon brutto | 195,00 € |
| 31.03.2029 | Podatek od kuponu | -24,38 € |
| 31.03.2030 | Kupon brutto | 195,00 € |
| 31.03.2030 | Podatek od kuponu | -24,38 € |
| 31.03.2031 | Kupon brutto | 195,00 € |
| 31.03.2031 | Podatek od kuponu | -24,38 € |
| 31.03.2031 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 31.03.2031 | Podatek od zysku kapitałowego | -76,25 € |
| Zysk netto przy wykupie | 1 292,42 € | |
To suma wszystkich operacji: 10 988,49 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 696,07 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 292,42 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.