SCHATZ FX 3% DEC28 EUR
DE000BU22155
Bundesrepublik DeutschlandZahraniční státníMOT
- Poslední cena
- 99,73
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 3,13 %
- Čistý výnos
- 2,74 %
- Splatnost
- 13. 12. 2028
- 2 r 2 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 9 176,99 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 528,72 €
- Čistý výnos
- 2,74 %
- Hrubý výnos
- 3,13 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 20. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 99,73
- Nominální hodnota
- 9 000
- Hodnota v čisté ceně
- 8 975,70 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 230,05 €
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -28,76 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 9 176,99 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 3,13 % | 2,74 % | 2,75 % |
| Modifikovaná durace | 2,00 | 2,01 | 2,01 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 810,00 €
- Daň z kuponů
- -101,25 €
- Splacení nominálu
- 9 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 24,30 €
- Daň z kapitálového zisku
- -3,04 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 528,72 €
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -8 975,70 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -230,05 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 28,76 € |
| 13. 12. 2026 | Hrubý kupon | 270,00 € |
| 13. 12. 2026 | Daň z kuponu | -33,75 € |
| 13. 12. 2027 | Hrubý kupon | 270,00 € |
| 13. 12. 2027 | Daň z kuponu | -33,75 € |
| 13. 12. 2028 | Hrubý kupon | 270,00 € |
| 13. 12. 2028 | Daň z kuponu | -33,75 € |
| 13. 12. 2028 | Splacení nominálu | 9 000,00 € |
| 13. 12. 2028 | Daň z kapitálového zisku | -3,04 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 528,72 € | |
Je to součet všech pohybů: 9 838,76 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 9 310,04 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 528,72 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.