BEI FX 2.25% DEC29 EUR
EU000A3L4C16European Investment BankNadnárodníHi-MTF · MOT
- Poslední cena
- 96,72
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 3,36 %
- Čistý výnos
- 2,94 %
- Splatnost
- 14. 12. 2029
- 3 r 2 m
Emitent může dluhopis splatit před splatností (call): výnosy a simulace jsou počítány do splatnosti, ne k datu callu, a při dřívějším splacení se mohou lišit.
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 9 839,21 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 907,27 €
- Čistý výnos
- 2,94 %
- Hrubý výnos
- 3,36 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 20. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 96,72
- Nominální hodnota
- 10 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 672,00 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 191,10 €
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -23,89 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 9 839,21 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 3,36 % | 2,94 % | 3,07 % |
| Modifikovaná durace | 2,92 | 2,93 | 2,93 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 900,00 €
- Daň z kuponů
- -112,52 €
- Splacení nominálu
- 10 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 328,00 €
- Daň z kapitálového zisku
- -41,00 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 907,27 €
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 672,00 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -191,10 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 23,89 € |
| 14. 12. 2026 | Hrubý kupon | 225,00 € |
| 14. 12. 2026 | Daň z kuponu | -28,13 € |
| 14. 12. 2027 | Hrubý kupon | 225,00 € |
| 14. 12. 2027 | Daň z kuponu | -28,13 € |
| 14. 12. 2028 | Hrubý kupon | 225,00 € |
| 14. 12. 2028 | Daň z kuponu | -28,13 € |
| 14. 12. 2029 | Hrubý kupon | 225,00 € |
| 14. 12. 2029 | Daň z kuponu | -28,13 € |
| 14. 12. 2029 | Splacení nominálu | 10 000,00 € |
| 14. 12. 2029 | Daň z kapitálového zisku | -41,00 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 907,27 € | |
Je to součet všech pohybů: 10 923,89 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 10 016,62 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 907,27 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.