BEI SUSTAINABLE FX 4.5% JAN28 GBP
EU000A3L6Q00European Investment BankNadnárodníMOT
- Poslední cena
- 100,37
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,19 %
- Čistý výnos
- 3,63 %
- Splatnost
- 31. 01. 2028
- 1 r 3 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
Částky jsou v GBP, měně dluhopisu: kurzové vlivy (a jejich zdanění) nejsou zohledněny.
- Částka vypořádání
- 9 286,70 £
- Čistý zisk při splatnosti
- 422,04 £
- Čistý výnos
- 3,63 %
- Hrubý výnos
- 4,18 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 19. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 100,37
- Nominální hodnota
- 9 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 033,30 £
- Hrubý naběhlý úrok
- 289,60 £
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -36,20 £
- Poplatky
- 0,00 £
- Částka vypořádání
- 9 286,70 £
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 4,18 % | 3,63 % | 3,63 % |
| Modifikovaná durace | 1,19 | 1,20 | 1,20 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 810,00 £
- Daň z kuponů
- -101,26 £
- Splacení nominálu
- 9 000,00 £
- Kapitálová ztráta
- -33,30 £
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 £
- Čistý zisk při splatnosti
- 422,04 £
Bez daně: v Itálii lze ztrátu započíst proti ziskům následujících čtyř let.
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 033,30 £ |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -289,60 £ |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 36,20 £ |
| 31. 01. 2027 | Hrubý kupon | 405,00 £ |
| 31. 01. 2027 | Daň z kuponu | -50,63 £ |
| 31. 01. 2028 | Hrubý kupon | 405,00 £ |
| 31. 01. 2028 | Daň z kuponu | -50,63 £ |
| 31. 01. 2028 | Splacení nominálu | 9 000,00 £ |
| Čistý zisk při splatnosti | 422,04 £ | |
Je to součet všech pohybů: 9 846,20 £ přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 9 424,16 £ zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 422,04 £. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.