BEI FX 2.75% JUL29 EUR
EU000A3LVAL6European Investment BankNadnárodníMOT
- Poslední cena
- 98,59
- k 16. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 3,29 %
- Čistý výnos
- 2,88 %
- Splatnost
- 17. 07. 2029
- 2 r 9 m
Emitent může dluhopis splatit před splatností (call): výnosy a simulace jsou počítány do splatnosti, ne k datu callu, a při dřívějším splacení se mohou lišit.
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 9 921,63 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 782,60 €
- Čistý výnos
- 2,88 %
- Hrubý výnos
- 3,29 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 20. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 98,59
- Nominální hodnota
- 10 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 859,00 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 71,58 €
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -8,95 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 9 921,63 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 3,29 % | 2,88 % | 2,94 % |
| Modifikovaná durace | 2,58 | 2,59 | 2,59 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 825,00 €
- Daň z kuponů
- -103,14 €
- Splacení nominálu
- 10 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 141,00 €
- Daň z kapitálového zisku
- -17,63 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 782,60 €
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 859,00 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -71,58 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 8,95 € |
| 17. 07. 2027 | Hrubý kupon | 275,00 € |
| 17. 07. 2027 | Daň z kuponu | -34,38 € |
| 17. 07. 2028 | Hrubý kupon | 275,00 € |
| 17. 07. 2028 | Daň z kuponu | -34,38 € |
| 17. 07. 2029 | Hrubý kupon | 275,00 € |
| 17. 07. 2029 | Daň z kuponu | -34,38 € |
| 17. 07. 2029 | Splacení nominálu | 10 000,00 € |
| 17. 07. 2029 | Daň z kapitálového zisku | -17,63 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 782,60 € | |
Je to součet všech pohybů: 10 833,95 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 10 051,35 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 782,60 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.