BEI GREEN FX 3.25% FEB32 EUR
EU000A4E0ET7European Investment BankNadnárodníMOT
- Poslední cena
- 98,83
- k 15. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 3,49 %
- Čistý výnos
- 3,06 %
- Splatnost
- 16. 02. 2032
- 5 r 4 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 9 067,20 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 1 455,28 €
- Čistý výnos
- 3,06 %
- Hrubý výnos
- 3,49 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 20. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 98,83
- Nominální hodnota
- 9 000
- Hodnota v čisté ceně
- 8 894,70 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 197,14 €
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -24,64 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 9 067,20 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 3,49 % | 3,06 % | 3,08 % |
| Modifikovaná durace | 4,71 | 4,73 | 4,73 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 1 755,00 €
- Daň z kuponů
- -219,36 €
- Splacení nominálu
- 9 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 105,30 €
- Daň z kapitálového zisku
- -13,16 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 1 455,28 €
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -8 894,70 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -197,14 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 24,64 € |
| 16. 02. 2027 | Hrubý kupon | 292,50 € |
| 16. 02. 2027 | Daň z kuponu | -36,56 € |
| 16. 02. 2028 | Hrubý kupon | 292,50 € |
| 16. 02. 2028 | Daň z kuponu | -36,56 € |
| 16. 02. 2029 | Hrubý kupon | 292,50 € |
| 16. 02. 2029 | Daň z kuponu | -36,56 € |
| 16. 02. 2030 | Hrubý kupon | 292,50 € |
| 16. 02. 2030 | Daň z kuponu | -36,56 € |
| 16. 02. 2031 | Hrubý kupon | 292,50 € |
| 16. 02. 2031 | Daň z kuponu | -36,56 € |
| 16. 02. 2032 | Hrubý kupon | 292,50 € |
| 16. 02. 2032 | Daň z kuponu | -36,56 € |
| 16. 02. 2032 | Splacení nominálu | 9 000,00 € |
| 16. 02. 2032 | Daň z kapitálového zisku | -13,16 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 1 455,28 € | |
Je to součet všech pohybů: 10 779,64 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 9 324,36 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 1 455,28 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.