BEI FX 11% JAN32 BRL
EU000A4EDR76European Investment BankNadnárodníMOT
- Poslední cena
- 100,68
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 10,80 %
- Čistý výnos
- 9,43 %
- Splatnost
- 12. 01. 2032
- 5 r 3 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
Částky jsou v BRL, měně dluhopisu: kurzové vlivy (a jejich zdanění) nejsou zohledněny.
- Částka vypořádání
- 5 404,49 R$
- Čistý zisk při splatnosti
- 2 483,01 R$
- Čistý výnos
- 9,43 %
- Hrubý výnos
- 10,79 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 20. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 100,68
- Nominální hodnota
- 5 000
- Hodnota v čisté ceně
- 5 034,00 R$
- Hrubý naběhlý úrok
- 423,42 R$
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -52,93 R$
- Poplatky
- 0,00 R$
- Částka vypořádání
- 5 404,49 R$
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 10,79 % | 9,43 % | 9,43 % |
| Modifikovaná durace | 3,55 | 3,63 | 3,63 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 3 300,00 R$
- Daň z kuponů
- -412,50 R$
- Splacení nominálu
- 5 000,00 R$
- Kapitálová ztráta
- -34,00 R$
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 R$
- Čistý zisk při splatnosti
- 2 483,01 R$
Bez daně: v Itálii lze ztrátu započíst proti ziskům následujících čtyř let.
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -5 034,00 R$ |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -423,42 R$ |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 52,93 R$ |
| 12. 01. 2027 | Hrubý kupon | 550,00 R$ |
| 12. 01. 2027 | Daň z kuponu | -68,75 R$ |
| 12. 01. 2028 | Hrubý kupon | 550,00 R$ |
| 12. 01. 2028 | Daň z kuponu | -68,75 R$ |
| 12. 01. 2029 | Hrubý kupon | 550,00 R$ |
| 12. 01. 2029 | Daň z kuponu | -68,75 R$ |
| 12. 01. 2030 | Hrubý kupon | 550,00 R$ |
| 12. 01. 2030 | Daň z kuponu | -68,75 R$ |
| 12. 01. 2031 | Hrubý kupon | 550,00 R$ |
| 12. 01. 2031 | Daň z kuponu | -68,75 R$ |
| 12. 01. 2032 | Hrubý kupon | 550,00 R$ |
| 12. 01. 2032 | Daň z kuponu | -68,75 R$ |
| 12. 01. 2032 | Splacení nominálu | 5 000,00 R$ |
| Čistý zisk při splatnosti | 2 483,01 R$ | |
Je to součet všech pohybů: 8 352,93 R$ přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 5 869,92 R$ zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 2 483,01 R$. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.