MPASCHI-99/29 4 TM
IT0001302733
BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.P.A.KorporátníMOT
- Poslední cena
- 200,02
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 41,28 %
- Čistý výnos
- 25,07 %
- Splatnost
- 01. 02. 2029
- 2 r 3 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 7 898,24 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 3 093,76 €
- Čistý výnos
- 24,96 %
- Hrubý výnos
- 41,18 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 19. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 200,02
- Nominální hodnota
- 3 000
- Hodnota v čisté ceně
- 6 000,60 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 2 564,38 €
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -666,74 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 7 898,24 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 41,18 % | 24,96 % | 24,96 % |
| Modifikovaná durace | 0,89 | 1,08 | 1,08 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 10 800,00 €
- Daň z kuponů
- -2 808,00 €
- Splacení nominálu
- 3 000,00 €
- Kapitálová ztráta
- -3 000,60 €
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 3 093,76 €
Bez daně: v Itálii lze ztrátu započíst proti ziskům následujících čtyř let.
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -6 000,60 € |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -2 564,38 € |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 666,74 € |
| 01. 02. 2027 | Hrubý kupon | 3 600,00 € |
| 01. 02. 2027 | Daň z kuponu | -936,00 € |
| 01. 02. 2028 | Hrubý kupon | 3 600,00 € |
| 01. 02. 2028 | Daň z kuponu | -936,00 € |
| 01. 02. 2029 | Hrubý kupon | 3 600,00 € |
| 01. 02. 2029 | Daň z kuponu | -936,00 € |
| 01. 02. 2029 | Splacení nominálu | 3 000,00 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 3 093,76 € | |
Je to součet všech pohybů: 14 466,74 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 11 372,98 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 3 093,76 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 26 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.