MPASCHI-15FB29 8 TM
IT0001308508
BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.P.A.KorporátníMOT
- Poslední cena
- 194,23
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 41,34 %
- Čistý výnos
- 25,42 %
- Splatnost
- 15. 02. 2029
- 2 r 4 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 7 547,56 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 3 111,44 €
- Čistý výnos
- 25,32 %
- Hrubý výnos
- 41,23 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 19. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 194,23
- Nominální hodnota
- 3 000
- Hodnota v čisté ceně
- 5 826,90 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 2 325,21 €
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -604,55 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 7 547,56 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 41,23 % | 25,32 % | 25,32 % |
| Modifikovaná durace | 0,92 | 1,11 | 1,11 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 10 350,00 €
- Daň z kuponů
- -2 691,00 €
- Splacení nominálu
- 3 000,00 €
- Kapitálová ztráta
- -2 826,90 €
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 3 111,44 €
Bez daně: v Itálii lze ztrátu započíst proti ziskům následujících čtyř let.
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -5 826,90 € |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -2 325,21 € |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 604,55 € |
| 15. 02. 2027 | Hrubý kupon | 3 450,00 € |
| 15. 02. 2027 | Daň z kuponu | -897,00 € |
| 15. 02. 2028 | Hrubý kupon | 3 450,00 € |
| 15. 02. 2028 | Daň z kuponu | -897,00 € |
| 15. 02. 2029 | Hrubý kupon | 3 450,00 € |
| 15. 02. 2029 | Daň z kuponu | -897,00 € |
| 15. 02. 2029 | Splacení nominálu | 3 000,00 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 3 111,44 € | |
Je to součet všech pohybů: 13 954,55 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 10 843,11 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 3 111,44 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 26 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.