BNL ZC 03MG29
IT0004049224
BANCA NAZIONALE DEL LAVORO S.P.A. O IN FORMA CONTRATTA BNL S.P.A.KorporátníEuroTLX
- Poslední cena
- 89,31
- k 08. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,52 %
- Čistý výnos
- 3,37 %
- Splatnost
- 03. 05. 2029
- 2 r 6 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 9 824,10 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 870,17 €
- Čistý výnos
- 3,40 %
- Hrubý výnos
- 4,55 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 19. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 89,31
- Nominální hodnota
- 11 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 824,10 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 0,00 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 9 824,10 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 4,55 % | 3,40 % | 4,55 % |
| Modifikovaná durace | 2,43 | 2,46 | 2,43 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 0,00 €
- Splacení nominálu
- 11 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 1 175,90 €
- Daň z kapitálového zisku
- -305,73 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 870,17 €
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 824,10 € |
| 03. 05. 2029 | Splacení nominálu | 11 000,00 € |
| 03. 05. 2029 | Daň z kapitálového zisku | -305,73 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 870,17 € | |
Je to součet všech pohybů: 11 000,00 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 10 129,83 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 870,17 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 26 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.