BTP 2,95% 01/09/2038
IT0005321325
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Poslední cena
- 84,79
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,68 %
- Čistý výnos
- 4,13 %
- Splatnost
- 01. 09. 2038
- 11 r 10 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 9 364,55 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 4 833,59 €
- Čistý výnos
- 4,12 %
- Hrubý výnos
- 4,68 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 19. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 84,79
- Nominální hodnota
- 11 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 326,90 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 43,03 €
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -5,38 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 9 364,55 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 4,68 % | 4,12 % | 4,27 % |
| Modifikovaná durace | 9,43 | 9,54 | 9,52 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 3 894,00 €
- Daň z kuponů
- -486,72 €
- Splacení nominálu
- 11 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 1 673,10 €
- Daň z kapitálového zisku
- -209,14 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 4 833,59 €
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 326,90 € |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -43,03 € |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 5,38 € |
| 01. 03. 2027 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2027 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2027 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2027 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 03. 2028 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2028 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2028 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2028 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 03. 2029 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2029 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2029 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2029 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 03. 2030 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2030 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2030 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2030 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 03. 2031 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2031 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2031 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2031 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 03. 2032 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2032 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2032 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2032 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 03. 2033 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2033 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2033 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2033 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 03. 2034 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2034 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2034 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2034 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 03. 2035 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2035 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2035 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2035 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 03. 2036 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2036 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2036 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2036 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 03. 2037 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2037 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2037 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2037 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 03. 2038 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 03. 2038 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2038 | Hrubý kupon | 162,25 € |
| 01. 09. 2038 | Daň z kuponu | -20,28 € |
| 01. 09. 2038 | Splacení nominálu | 11 000,00 € |
| 01. 09. 2038 | Daň z kapitálového zisku | -209,14 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 4 833,59 € | |
Je to součet všech pohybů: 14 899,38 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 10 065,79 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 4 833,59 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.