BTP 3,85% 15/12/2029
IT0005519787
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Poslední cena
- 100,32
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 3,78 %
- Čistý výnos
- 3,29 %
- Splatnost
- 15. 12. 2029
- 3 r 2 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 9 130,69 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 930,44 €
- Čistý výnos
- 3,28 %
- Hrubý výnos
- 3,77 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 16. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 100,32
- Nominální hodnota
- 9 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 028,80 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 116,45 €
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -14,56 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 9 130,69 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 3,77 % | 3,28 % | 3,28 % |
| Modifikovaná durace | 2,87 | 2,88 | 2,88 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 1 212,75 €
- Daň z kuponů
- -151,62 €
- Splacení nominálu
- 9 000,00 €
- Kapitálová ztráta
- -28,80 €
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 930,44 €
Bez daně: v Itálii lze ztrátu započíst proti ziskům následujících čtyř let.
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 028,80 € |
| 16. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -116,45 € |
| 16. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 14,56 € |
| 15. 12. 2026 | Hrubý kupon | 173,25 € |
| 15. 12. 2026 | Daň z kuponu | -21,66 € |
| 15. 06. 2027 | Hrubý kupon | 173,25 € |
| 15. 06. 2027 | Daň z kuponu | -21,66 € |
| 15. 12. 2027 | Hrubý kupon | 173,25 € |
| 15. 12. 2027 | Daň z kuponu | -21,66 € |
| 15. 06. 2028 | Hrubý kupon | 173,25 € |
| 15. 06. 2028 | Daň z kuponu | -21,66 € |
| 15. 12. 2028 | Hrubý kupon | 173,25 € |
| 15. 12. 2028 | Daň z kuponu | -21,66 € |
| 15. 06. 2029 | Hrubý kupon | 173,25 € |
| 15. 06. 2029 | Daň z kuponu | -21,66 € |
| 15. 12. 2029 | Hrubý kupon | 173,25 € |
| 15. 12. 2029 | Daň z kuponu | -21,66 € |
| 15. 12. 2029 | Splacení nominálu | 9 000,00 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 930,44 € | |
Je to součet všech pohybů: 10 227,31 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 9 296,87 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 930,44 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.