BANCA IFIS FX 6.875% SEP28 EUR
IT0005561367
BANCA IFIS S.P.A.KorporátníEuroTLX · Hi-MTF
- Poslední cena
- 100,60
- k 08. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 6,52 %
- Čistý výnos
- 4,75 %
- Splatnost
- 13. 09. 2028
- 1 r 11 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 9 099,16 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 816,58 €
- Čistý výnos
- 4,74 %
- Hrubý výnos
- 6,51 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 19. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 100,60
- Nominální hodnota
- 9 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 054,00 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 61,03 €
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -15,87 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 9 099,16 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 6,51 % | 4,74 % | 4,74 % |
| Modifikovaná durace | 1,73 | 1,76 | 1,76 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 1 237,50 €
- Daň z kuponů
- -321,76 €
- Splacení nominálu
- 9 000,00 €
- Kapitálová ztráta
- -54,00 €
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 816,58 €
Bez daně: v Itálii lze ztrátu započíst proti ziskům následujících čtyř let.
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 054,00 € |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -61,03 € |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 15,87 € |
| 13. 09. 2027 | Hrubý kupon | 618,75 € |
| 13. 09. 2027 | Daň z kuponu | -160,88 € |
| 13. 09. 2028 | Hrubý kupon | 618,75 € |
| 13. 09. 2028 | Daň z kuponu | -160,88 € |
| 13. 09. 2028 | Splacení nominálu | 9 000,00 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 816,58 € | |
Je to součet všech pohybů: 10 253,37 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 9 436,79 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 816,58 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 26 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.