POLAND TF 1,75% AP32 PLN
PL0000113783
MINISTERSTWO FINANSÓWZahraniční státníMOT
- Poslední cena
- 80,70
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 5,95 %
- Čistý výnos
- 5,26 %
- Splatnost
- 25. 04. 2032
- 5 r 6 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
Částky jsou v PLN, měně dluhopisu: kurzové vlivy (a jejich zdanění) nejsou zohledněny.
- Částka vypořádání
- 9 771,60 PLN
- Čistý zisk při splatnosti
- 3 041,40 PLN
- Čistý výnos
- 5,25 %
- Hrubý výnos
- 5,94 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 16. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 80,70
- Nominální hodnota
- 12 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 684,00 PLN
- Hrubý naběhlý úrok
- 100,11 PLN
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -12,51 PLN
- Poplatky
- 0,00 PLN
- Částka vypořádání
- 9 771,60 PLN
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 5,94 % | 5,25 % | 5,69 % |
| Modifikovaná durace | 4,94 | 4,98 | 4,96 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 1 260,00 PLN
- Daň z kuponů
- -157,50 PLN
- Splacení nominálu
- 12 000,00 PLN
- Kapitálový zisk
- 2 316,00 PLN
- Daň z kapitálového zisku
- -289,50 PLN
- Čistý zisk při splatnosti
- 3 041,40 PLN
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 684,00 PLN |
| 16. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -100,11 PLN |
| 16. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 12,51 PLN |
| 25. 04. 2027 | Hrubý kupon | 210,00 PLN |
| 25. 04. 2027 | Daň z kuponu | -26,25 PLN |
| 25. 04. 2028 | Hrubý kupon | 210,00 PLN |
| 25. 04. 2028 | Daň z kuponu | -26,25 PLN |
| 25. 04. 2029 | Hrubý kupon | 210,00 PLN |
| 25. 04. 2029 | Daň z kuponu | -26,25 PLN |
| 25. 04. 2030 | Hrubý kupon | 210,00 PLN |
| 25. 04. 2030 | Daň z kuponu | -26,25 PLN |
| 25. 04. 2031 | Hrubý kupon | 210,00 PLN |
| 25. 04. 2031 | Daň z kuponu | -26,25 PLN |
| 25. 04. 2032 | Hrubý kupon | 210,00 PLN |
| 25. 04. 2032 | Daň z kuponu | -26,25 PLN |
| 25. 04. 2032 | Splacení nominálu | 12 000,00 PLN |
| 25. 04. 2032 | Daň z kapitálového zisku | -289,50 PLN |
| Čistý zisk při splatnosti | 3 041,40 PLN | |
Je to součet všech pohybů: 13 272,51 PLN přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 10 231,11 PLN zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 3 041,40 PLN. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.