POLAND FX 4.5% JAN31 PLN
PL0000118519
MINISTERSTWO FINANSÓWZahraniční státníMOT
- Poslední cena
- 96,35
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 5,47 %
- Čistý výnos
- 4,80 %
- Splatnost
- 25. 01. 2031
- 4 r 3 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
Částky jsou v PLN, měně dluhopisu: kurzové vlivy (a jejich zdanění) nejsou zohledněny.
- Částka vypořádání
- 9 923,03 PLN
- Čistý zisk při splatnosti
- 2 000,09 PLN
- Čistý výnos
- 4,80 %
- Hrubý výnos
- 5,47 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 19. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 96,35
- Nominální hodnota
- 10 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 635,00 PLN
- Hrubý naběhlý úrok
- 329,18 PLN
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -41,15 PLN
- Poplatky
- 0,00 PLN
- Částka vypořádání
- 9 923,03 PLN
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 5,47 % | 4,80 % | 4,90 % |
| Modifikovaná durace | 3,65 | 3,68 | 3,67 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 2 250,00 PLN
- Daň z kuponů
- -281,25 PLN
- Splacení nominálu
- 10 000,00 PLN
- Kapitálový zisk
- 365,00 PLN
- Daň z kapitálového zisku
- -45,63 PLN
- Čistý zisk při splatnosti
- 2 000,09 PLN
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 635,00 PLN |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -329,18 PLN |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 41,15 PLN |
| 25. 01. 2027 | Hrubý kupon | 450,00 PLN |
| 25. 01. 2027 | Daň z kuponu | -56,25 PLN |
| 25. 01. 2028 | Hrubý kupon | 450,00 PLN |
| 25. 01. 2028 | Daň z kuponu | -56,25 PLN |
| 25. 01. 2029 | Hrubý kupon | 450,00 PLN |
| 25. 01. 2029 | Daň z kuponu | -56,25 PLN |
| 25. 01. 2030 | Hrubý kupon | 450,00 PLN |
| 25. 01. 2030 | Daň z kuponu | -56,25 PLN |
| 25. 01. 2031 | Hrubý kupon | 450,00 PLN |
| 25. 01. 2031 | Daň z kuponu | -56,25 PLN |
| 25. 01. 2031 | Splacení nominálu | 10 000,00 PLN |
| 25. 01. 2031 | Daň z kapitálového zisku | -45,63 PLN |
| Čistý zisk při splatnosti | 2 000,09 PLN | |
Je to součet všech pohybů: 12 291,15 PLN přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 10 291,06 PLN zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 2 000,09 PLN. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.