USA FX 3.875% APR31 USD

US91282CQK08Spojené státyUnited States Department of the TreasuryZahraniční státníEuroTLX

Poslední cena
95,22
k 08. 10. 2026
Hrubý výnos
5,13 %
Čistý výnos
4,49 %
Splatnost
30. 04. 2031
4 r 6 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.

Simulovat nákup

Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.

USD

Poslední cena: 95,22 ze dne 08. 10. 2026

Poplatky
%
€
€

Procento z hodnoty pokynu, s minimem a maximem v eurech (prázdné maximum = bez limitu). Pro pevný poplatek zadejte jen minimum.

Částky jsou v USD, měně dluhopisu: kurzové vlivy (a jejich zdanění) nejsou zohledněny.
Částka vypořádání
9 971,78 US$
Čistý zisk při splatnosti
2 012,78 US$
Čistý výnos
4,49 %
Hrubý výnos
5,13 %

Údaje o obchodu

Datum vypořádání
19. 10. 2026
Nákupní cena (čistá)
95,22
Nominální hodnota
10 300
Hodnota v čisté ceně
9 807,66 US$
Hrubý naběhlý úrok
187,57 US$
Daňový zápočet z naběhlého úroku
-23,45 US$
Poplatky
0,00 US$
Částka vypořádání
9 971,78 US$

Výnosy a durace

HrubýČistýČistý bez daně z kapitálového zisku
Roční výnos5,13 %4,49 %4,62 %
Modifikovaná durace3,913,943,94

Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.

Výsledek při splatnosti

Hrubé kupony
1 995,60 US$
Daň z kuponů
-249,50 US$
Splacení nominálu
10 300,00 US$
Kapitálový zisk
492,34 US$
Daň z kapitálového zisku
-61,54 US$
Čistý zisk při splatnosti
2 012,78 US$

Peněžní toky

DatumPopisČástka
19. 10. 2026Úhrada ceny-9 807,66 US$
19. 10. 2026Hrubý naběhlý úrok-187,57 US$
19. 10. 2026Daňový zápočet z naběhlého úroku23,45 US$
30. 10. 2026Hrubý kupon199,56 US$
30. 10. 2026Daň z kuponu-24,95 US$
30. 04. 2027Hrubý kupon199,56 US$
30. 04. 2027Daň z kuponu-24,95 US$
30. 10. 2027Hrubý kupon199,56 US$
30. 10. 2027Daň z kuponu-24,95 US$
30. 04. 2028Hrubý kupon199,56 US$
30. 04. 2028Daň z kuponu-24,95 US$
30. 10. 2028Hrubý kupon199,56 US$
30. 10. 2028Daň z kuponu-24,95 US$
30. 04. 2029Hrubý kupon199,56 US$
30. 04. 2029Daň z kuponu-24,95 US$
30. 10. 2029Hrubý kupon199,56 US$
30. 10. 2029Daň z kuponu-24,95 US$
30. 04. 2030Hrubý kupon199,56 US$
30. 04. 2030Daň z kuponu-24,95 US$
30. 10. 2030Hrubý kupon199,56 US$
30. 10. 2030Daň z kuponu-24,95 US$
30. 04. 2031Hrubý kupon199,56 US$
30. 04. 2031Daň z kuponu-24,95 US$
30. 04. 2031Splacení nominálu10 300,00 US$
30. 04. 2031Daň z kapitálového zisku-61,54 US$
Čistý zisk při splatnosti2 012,78 US$

Je to součet všech pohybů: 12 319,05 US$ přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 10 306,27 US$ zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 2 012,78 US$. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.

Jak se počítá

  • Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
  • Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
  • Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.