EIB TF 6,5% ST32 ZAR
XS2236340522European Investment BankNadnárodníHi-MTF · MOT
- Poslední cena
- 93,48
- k 14. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 7,91 %
- Čistý výnos
- 6,95 %
- Splatnost
- 28. 09. 2032
- 5 r 11 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
Částky jsou v ZAR, měně dluhopisu: kurzové vlivy (a jejich zdanění) nejsou zohledněny.
- Částka vypořádání
- 9 380,72 ZAR
- Čistý zisk při splatnosti
- 3 950,28 ZAR
- Čistý výnos
- 6,94 %
- Hrubý výnos
- 7,91 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 19. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 93,48
- Nominální hodnota
- 10 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 348,00 ZAR
- Hrubý naběhlý úrok
- 37,40 ZAR
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -4,68 ZAR
- Poplatky
- 0,00 ZAR
- Částka vypořádání
- 9 380,72 ZAR
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 7,91 % | 6,94 % | 7,06 % |
| Modifikovaná durace | 4,70 | 4,76 | 4,75 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 3 900,00 ZAR
- Daň z kuponů
- -487,50 ZAR
- Splacení nominálu
- 10 000,00 ZAR
- Kapitálový zisk
- 652,00 ZAR
- Daň z kapitálového zisku
- -81,50 ZAR
- Čistý zisk při splatnosti
- 3 950,28 ZAR
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 348,00 ZAR |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -37,40 ZAR |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 4,68 ZAR |
| 28. 09. 2027 | Hrubý kupon | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2027 | Daň z kuponu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2028 | Hrubý kupon | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2028 | Daň z kuponu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2029 | Hrubý kupon | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2029 | Daň z kuponu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2030 | Hrubý kupon | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2030 | Daň z kuponu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2031 | Hrubý kupon | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2031 | Daň z kuponu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2032 | Hrubý kupon | 650,00 ZAR |
| 28. 09. 2032 | Daň z kuponu | -81,25 ZAR |
| 28. 09. 2032 | Splacení nominálu | 10 000,00 ZAR |
| 28. 09. 2032 | Daň z kapitálového zisku | -81,50 ZAR |
| Čistý zisk při splatnosti | 3 950,28 ZAR | |
Je to součet všech pohybů: 13 904,68 ZAR přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 9 954,40 ZAR zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 3 950,28 ZAR. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.