GENERALI SUS 1,713%30/6/32SUBCAL
XS2357754097
ASSICURAZIONI GENERALI SOCIETA' PER AZIONIKorporátníEuroTLX · Hi-MTF · ExtraMOT
- Poslední cena
- 86,80
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,38 %
- Čistý výnos
- 3,28 %
- Splatnost
- 30. 06. 2032
- 5 r 8 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 9 590,40 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 1 868,72 €
- Čistý výnos
- 3,28 %
- Hrubý výnos
- 4,38 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 19. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 86,80
- Nominální hodnota
- 11 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 548,00 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 57,30 €
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -14,90 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 9 590,40 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 4,38 % | 3,28 % | 3,89 % |
| Modifikovaná durace | 5,20 | 5,27 | 5,23 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 1 130,58 €
- Daň z kuponů
- -293,94 €
- Splacení nominálu
- 11 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 1 452,00 €
- Daň z kapitálového zisku
- -377,52 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 1 868,72 €
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 548,00 € |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -57,30 € |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 14,90 € |
| 30. 06. 2027 | Hrubý kupon | 188,43 € |
| 30. 06. 2027 | Daň z kuponu | -48,99 € |
| 30. 06. 2028 | Hrubý kupon | 188,43 € |
| 30. 06. 2028 | Daň z kuponu | -48,99 € |
| 30. 06. 2029 | Hrubý kupon | 188,43 € |
| 30. 06. 2029 | Daň z kuponu | -48,99 € |
| 30. 06. 2030 | Hrubý kupon | 188,43 € |
| 30. 06. 2030 | Daň z kuponu | -48,99 € |
| 30. 06. 2031 | Hrubý kupon | 188,43 € |
| 30. 06. 2031 | Daň z kuponu | -48,99 € |
| 30. 06. 2032 | Hrubý kupon | 188,43 € |
| 30. 06. 2032 | Daň z kuponu | -48,99 € |
| 30. 06. 2032 | Splacení nominálu | 11 000,00 € |
| 30. 06. 2032 | Daň z kapitálového zisku | -377,52 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 1 868,72 € | |
Je to součet všech pohybů: 12 145,48 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 10 276,76 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 1 868,72 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 26 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.