INTSANPAOLO TF 1,05% FB28 CHF
XS2445142867
INTESA SANPAOLO SPAKorporátníEuroTLX · MOT
- Poslední cena
- 99,85
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 1,16 %
- Čistý výnos
- 0,86 %
- Splatnost
- 21. 02. 2028
- 1 r 4 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
Částky jsou v CHF, měně dluhopisu: kurzové vlivy (a jejich zdanění) nejsou zohledněny.
- Částka vypořádání
- 8 028,87 CHF
- Čistý zisk při splatnosti
- 92,33 CHF
- Čistý výnos
- 0,86 %
- Hrubý výnos
- 1,16 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 19. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 99,85
- Nominální hodnota
- 8 000
- Hodnota v čisté ceně
- 7 988,00 CHF
- Hrubý naběhlý úrok
- 55,23 CHF
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -14,36 CHF
- Poplatky
- 0,00 CHF
- Částka vypořádání
- 8 028,87 CHF
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 1,16 % | 0,86 % | 0,89 % |
| Modifikovaná durace | 1,32 | 1,32 | 1,32 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 168,00 CHF
- Daň z kuponů
- -43,68 CHF
- Splacení nominálu
- 8 000,00 CHF
- Kapitálový zisk
- 12,00 CHF
- Daň z kapitálového zisku
- -3,12 CHF
- Čistý zisk při splatnosti
- 92,33 CHF
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -7 988,00 CHF |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -55,23 CHF |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 14,36 CHF |
| 21. 02. 2027 | Hrubý kupon | 84,00 CHF |
| 21. 02. 2027 | Daň z kuponu | -21,84 CHF |
| 21. 02. 2028 | Hrubý kupon | 84,00 CHF |
| 21. 02. 2028 | Daň z kuponu | -21,84 CHF |
| 21. 02. 2028 | Splacení nominálu | 8 000,00 CHF |
| 21. 02. 2028 | Daň z kapitálového zisku | -3,12 CHF |
| Čistý zisk při splatnosti | 92,33 CHF | |
Je to součet všech pohybů: 8 182,36 CHF přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 8 090,03 CHF zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 92,33 CHF. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 26 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.