BEI FX 6% JUL27 PLN
XS2643829711European Investment BankNadnárodníMOT
- Poslední cena
- 101,43
- k 13. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,06 %
- Čistý výnos
- 3,33 %
- Splatnost
- 25. 07. 2027
- 9 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
Částky jsou v PLN, měně dluhopisu: kurzové vlivy (a jejich zdanění) nejsou zohledněny.
- Částka vypořádání
- 9 240,12 PLN
- Čistý zisk při splatnosti
- 232,38 PLN
- Čistý výnos
- 3,30 %
- Hrubý výnos
- 4,03 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 19. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 101,43
- Nominální hodnota
- 9 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 128,79 PLN
- Hrubý naběhlý úrok
- 127,23 PLN
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -15,90 PLN
- Poplatky
- 0,00 PLN
- Částka vypořádání
- 9 240,12 PLN
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 4,03 % | 3,30 % | 3,30 % |
| Modifikovaná durace | 0,73 | 0,74 | 0,74 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 540,00 PLN
- Daň z kuponů
- -67,50 PLN
- Splacení nominálu
- 9 000,00 PLN
- Kapitálová ztráta
- -128,79 PLN
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 PLN
- Čistý zisk při splatnosti
- 232,38 PLN
Bez daně: v Itálii lze ztrátu započíst proti ziskům následujících čtyř let.
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 128,79 PLN |
| 19. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -127,23 PLN |
| 19. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 15,90 PLN |
| 25. 07. 2027 | Hrubý kupon | 540,00 PLN |
| 25. 07. 2027 | Daň z kuponu | -67,50 PLN |
| 25. 07. 2027 | Splacení nominálu | 9 000,00 PLN |
| Čistý zisk při splatnosti | 232,38 PLN | |
Je to součet všech pohybů: 9 555,90 PLN přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 9 323,52 PLN zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 232,38 PLN. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.