POLAND FX 3.625% JAN35 EUR
XS2975276143
MINISTERSTWO FINANSÓWZahraniční státníMOT
- Poslední cena
- 96,98
- k 15. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,06 %
- Čistý výnos
- 3,56 %
- Splatnost
- 16. 01. 2035
- 8 r 3 m
Simulace slouží pouze k informačním a vzdělávacím účelům a počítá se automaticky ze zadaných hodnot. Nejde o finanční poradenství ani o doporučení či výzvu ke koupi nebo prodeji. Ceny a údaje mohou být nepřesné nebo neaktuální: vždy je ověřte u svého obchodníka a v dokumentaci dluhopisu a v případě potřeby se obraťte na licencovaného poradce.
Simulovat nákup
Změňte hodnoty: všechny výpočty se ihned aktualizují. Odkaz na stránku simulaci uchová.
- Částka vypořádání
- 9 938,71 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 2 878,25 €
- Čistý výnos
- 3,56 %
- Hrubý výnos
- 4,06 %
Údaje o obchodu
- Datum vypořádání
- 20. 10. 2026
- Nákupní cena (čistá)
- 96,98
- Nominální hodnota
- 10 000
- Hodnota v čisté ceně
- 9 698,00 €
- Hrubý naběhlý úrok
- 275,10 €
- Daňový zápočet z naběhlého úroku
- -34,39 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Částka vypořádání
- 9 938,71 €
Výnosy a durace
| Hrubý | Čistý | Čistý bez daně z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Roční výnos | 4,06 % | 3,56 % | 3,60 % |
| Modifikovaná durace | 6,79 | 6,84 | 6,84 |
Poslední sloupec platí, pokud se kapitálový zisk započte proti dřívějším ztrátám.
Výsledek při splatnosti
- Hrubé kupony
- 3 262,50 €
- Daň z kuponů
- -407,79 €
- Splacení nominálu
- 10 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 302,00 €
- Daň z kapitálového zisku
- -37,75 €
- Čistý zisk při splatnosti
- 2 878,25 €
Peněžní toky
| Datum | Popis | Částka |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 698,00 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naběhlý úrok | -275,10 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naběhlého úroku | 34,39 € |
| 16. 01. 2027 | Hrubý kupon | 362,50 € |
| 16. 01. 2027 | Daň z kuponu | -45,31 € |
| 16. 01. 2028 | Hrubý kupon | 362,50 € |
| 16. 01. 2028 | Daň z kuponu | -45,31 € |
| 16. 01. 2029 | Hrubý kupon | 362,50 € |
| 16. 01. 2029 | Daň z kuponu | -45,31 € |
| 16. 01. 2030 | Hrubý kupon | 362,50 € |
| 16. 01. 2030 | Daň z kuponu | -45,31 € |
| 16. 01. 2031 | Hrubý kupon | 362,50 € |
| 16. 01. 2031 | Daň z kuponu | -45,31 € |
| 16. 01. 2032 | Hrubý kupon | 362,50 € |
| 16. 01. 2032 | Daň z kuponu | -45,31 € |
| 16. 01. 2033 | Hrubý kupon | 362,50 € |
| 16. 01. 2033 | Daň z kuponu | -45,31 € |
| 16. 01. 2034 | Hrubý kupon | 362,50 € |
| 16. 01. 2034 | Daň z kuponu | -45,31 € |
| 16. 01. 2035 | Hrubý kupon | 362,50 € |
| 16. 01. 2035 | Daň z kuponu | -45,31 € |
| 16. 01. 2035 | Splacení nominálu | 10 000,00 € |
| 16. 01. 2035 | Daň z kapitálového zisku | -37,75 € |
| Čistý zisk při splatnosti | 2 878,25 € | |
Je to součet všech pohybů: 13 296,89 € přijato (kupony, splacení, daňový zápočet z naběhlého úroku) minus 10 418,64 € zaplaceno (cena, naběhlý úrok, poplatky a daně) = 2 878,25 €. Tolik vyděláte v eurech po zdanění, pokud dluhopis držíte do splatnosti; je-li výsledek záporný, přicházíte o peníze.
Jak se počítá
- Naběhlý úrok se počítá podle konvence ACT/ACT ICMA: kupující platí hrubý naběhlý úrok a dostává zápočet daně sražené z této části kuponu.
- Daně italského spravovaného režimu, 12,5 % z kuponů a kapitálového zisku (12,5 % u státních a nadnárodních dluhopisů, 26 % u ostatních). Poplatky jsou součástí pořizovací ceny. Kolková daň a emisní diskont nejsou zohledněny.
- Výnosy jsou roční složené sazby (IRR) peněžních toků, skutečné dny/365, při držení do splatnosti a bez reinvestice kuponů.