EU NEXT GEN FX 3.375% OCT54 EUR
EU000A3K4EY2European UnionSupranationaleHi-MTF · MOT
- Letzter Kurs
- 81,84
- am 13.10.2026
- Bruttorendite
- 4,53 %
- Nettorendite
- 4,00 %
- Fälligkeit
- 05.10.2054
- 28 J
Simulation ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken, automatisch mit den eingegebenen Werten berechnet. Sie ist keine Anlageberatung und keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Kurse und Daten können ungenau oder veraltet sein: Prüfen Sie sie immer bei Ihrer Bank und in den Unterlagen der Anleihe und wenden Sie sich bei Bedarf an einen zugelassenen Berater.
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- Abrechnungsbetrag
- 9.834,39 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 11.815,57 €
- Nettorendite
- 3,99 %
- Bruttorendite
- 4,53 %
Ordernangaben
- Valutatag
- 19.10.2026
- Kaufkurs (clean)
- 81,84
- Nennwert
- 12.000
- Kurswert
- 9.820,80 €
- Bruttostückzinsen
- 15,53 €
- Steuergutschrift auf Stückzinsen
- -1,94 €
- Gebühren
- 0,00 €
- Abrechnungsbetrag
- 9.834,39 €
Renditen und Duration
| Brutto | Netto | Netto ohne Steuer auf den Kursgewinn | |
|---|---|---|---|
| Jahresrendite | 4,53 % | 3,99 % | 4,05 % |
| Modifizierte Duration | 16,66 | 17,24 | 17,18 |
Die letzte Spalte gilt, wenn der Kursgewinn mit früheren Verlusten verrechnet wird.
Ergebnis bei Fälligkeit
- Bruttokupons
- 11.340,00 €
- Steuern auf Kupons
- -1.417,64 €
- Rückzahlung des Nennwerts
- 12.000,00 €
- Kursgewinn
- 2.179,20 €
- Steuer auf den Kursgewinn
- -272,40 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 11.815,57 €
Zahlungsströme
| Datum | Beschreibung | Betrag |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zahlung des Kurswerts | -9.820,80 € |
| 19.10.2026 | Bruttostückzinsen | -15,53 € |
| 19.10.2026 | Steuergutschrift auf Stückzinsen | 1,94 € |
| 05.10.2027 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2027 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2028 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2028 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2029 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2029 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2030 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2030 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2031 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2031 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2032 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2032 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2033 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2033 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2034 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2034 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2035 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2035 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2036 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2036 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2037 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2037 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2038 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2038 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2039 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2039 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2040 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2040 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2041 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2041 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2042 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2042 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2043 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2043 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2044 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2044 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2045 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2045 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2046 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2046 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2047 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2047 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2048 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2048 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2049 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2049 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2050 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2050 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2051 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2051 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2052 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2052 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2053 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2053 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2054 | Bruttokupon | 405,00 € |
| 05.10.2054 | Steuer auf den Kupon | -50,63 € |
| 05.10.2054 | Rückzahlung des Nennwerts | 12.000,00 € |
| 05.10.2054 | Steuer auf den Kursgewinn | -272,40 € |
| Nettogewinn bei Fälligkeit | 11.815,57 € | |
Das ist die Summe aller Bewegungen: 23.341,94 € erhalten (Kupons, Rückzahlung, Steuergutschrift auf Stückzinsen) minus 11.526,37 € gezahlt (Kurs, Stückzinsen, Gebühren und Steuern) = 11.815,57 €. So viel verdienen Sie in Euro nach Steuern, wenn Sie die Anleihe bis zur Fälligkeit halten; ist der Wert negativ, verlieren Sie Geld.
So wird gerechnet
- Stückzinsen nach der Konvention ACT/ACT ICMA: Der Käufer zahlt die Bruttostückzinsen und erhält die Gutschrift der auf diesen Kuponteil einbehaltenen Steuer.
- Steuern des italienischen verwalteten Systems, 12,5 % auf Kupons und Kursgewinn (12,5 % für Staatsanleihen und Supranationale, 26 % für die übrigen). Gebühren zählen zu den Anschaffungskosten. Stempelsteuer und Emissionsdisagio werden nicht berücksichtigt.
- Die Renditen sind jährliche Zinseszinssätze (interner Zinsfuß) der Zahlungsströme, tatsächliche Tage/365, bei Halten bis zur Fälligkeit und ohne Wiederanlage der Kupons.