BEI FX 5.25% JAN31 PLN
EU000A3LUC58European Investment BankSupranationaleMOT
- Letzter Kurs
- 98,80
- am 13.10.2026
- Bruttorendite
- 5,57 %
- Nettorendite
- 4,87 %
- Fälligkeit
- 24.01.2031
- 4 J 3 M
Simulation ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken, automatisch mit den eingegebenen Werten berechnet. Sie ist keine Anlageberatung und keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Kurse und Daten können ungenau oder veraltet sein: Prüfen Sie sie immer bei Ihrer Bank und in den Unterlagen der Anleihe und wenden Sie sich bei Bedarf an einen zugelassenen Berater.
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Die Beträge sind in PLN, der Währung der Anleihe: Wechselkurseffekte (und ihre Besteuerung) werden nicht berücksichtigt.
- Abrechnungsbetrag
- 9.195,56 PLN
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 1.858,14 PLN
- Nettorendite
- 4,87 %
- Bruttorendite
- 5,56 %
Ordernangaben
- Valutatag
- 19.10.2026
- Kaufkurs (clean)
- 98,80
- Nennwert
- 9.000
- Kurswert
- 8.892,00 PLN
- Bruttostückzinsen
- 346,93 PLN
- Steuergutschrift auf Stückzinsen
- -43,37 PLN
- Gebühren
- 0,00 PLN
- Abrechnungsbetrag
- 9.195,56 PLN
Renditen und Duration
| Brutto | Netto | Netto ohne Steuer auf den Kursgewinn | |
|---|---|---|---|
| Jahresrendite | 5,56 % | 4,87 % | 4,90 % |
| Modifizierte Duration | 3,59 | 3,62 | 3,62 |
Die letzte Spalte gilt, wenn der Kursgewinn mit früheren Verlusten verrechnet wird.
Ergebnis bei Fälligkeit
- Bruttokupons
- 2.362,50 PLN
- Steuern auf Kupons
- -295,30 PLN
- Rückzahlung des Nennwerts
- 9.000,00 PLN
- Kursgewinn
- 108,00 PLN
- Steuer auf den Kursgewinn
- -13,50 PLN
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 1.858,14 PLN
Zahlungsströme
| Datum | Beschreibung | Betrag |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zahlung des Kurswerts | -8.892,00 PLN |
| 19.10.2026 | Bruttostückzinsen | -346,93 PLN |
| 19.10.2026 | Steuergutschrift auf Stückzinsen | 43,37 PLN |
| 24.01.2027 | Bruttokupon | 472,50 PLN |
| 24.01.2027 | Steuer auf den Kupon | -59,06 PLN |
| 24.01.2028 | Bruttokupon | 472,50 PLN |
| 24.01.2028 | Steuer auf den Kupon | -59,06 PLN |
| 24.01.2029 | Bruttokupon | 472,50 PLN |
| 24.01.2029 | Steuer auf den Kupon | -59,06 PLN |
| 24.01.2030 | Bruttokupon | 472,50 PLN |
| 24.01.2030 | Steuer auf den Kupon | -59,06 PLN |
| 24.01.2031 | Bruttokupon | 472,50 PLN |
| 24.01.2031 | Steuer auf den Kupon | -59,06 PLN |
| 24.01.2031 | Rückzahlung des Nennwerts | 9.000,00 PLN |
| 24.01.2031 | Steuer auf den Kursgewinn | -13,50 PLN |
| Nettogewinn bei Fälligkeit | 1.858,14 PLN | |
Das ist die Summe aller Bewegungen: 11.405,87 PLN erhalten (Kupons, Rückzahlung, Steuergutschrift auf Stückzinsen) minus 9.547,73 PLN gezahlt (Kurs, Stückzinsen, Gebühren und Steuern) = 1.858,14 PLN. So viel verdienen Sie in Euro nach Steuern, wenn Sie die Anleihe bis zur Fälligkeit halten; ist der Wert negativ, verlieren Sie Geld.
So wird gerechnet
- Stückzinsen nach der Konvention ACT/ACT ICMA: Der Käufer zahlt die Bruttostückzinsen und erhält die Gutschrift der auf diesen Kuponteil einbehaltenen Steuer.
- Steuern des italienischen verwalteten Systems, 12,5 % auf Kupons und Kursgewinn (12,5 % für Staatsanleihen und Supranationale, 26 % für die übrigen). Gebühren zählen zu den Anschaffungskosten. Stempelsteuer und Emissionsdisagio werden nicht berücksichtigt.
- Die Renditen sind jährliche Zinseszinssätze (interner Zinsfuß) der Zahlungsströme, tatsächliche Tage/365, bei Halten bis zur Fälligkeit und ohne Wiederanlage der Kupons.