EU NEXT GEN FX 3.75% OCT45 EUR
EU000A4EA8Y7European UnionSupranationaleMOT
- Letzter Kurs
- 91,35
- am 14.10.2026
- Bruttorendite
- 4,43 %
- Nettorendite
- 3,89 %
- Fälligkeit
- 12.10.2045
- 19 J
Simulation ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken, automatisch mit den eingegebenen Werten berechnet. Sie ist keine Anlageberatung und keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Kurse und Daten können ungenau oder veraltet sein: Prüfen Sie sie immer bei Ihrer Bank und in den Unterlagen der Anleihe und wenden Sie sich bei Bedarf an einen zugelassenen Berater.
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- Abrechnungsbetrag
- 9.141,29 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 6.984,86 €
- Nettorendite
- 3,89 %
- Bruttorendite
- 4,43 %
Ordernangaben
- Valutatag
- 19.10.2026
- Kaufkurs (clean)
- 91,35
- Nennwert
- 10.000
- Kurswert
- 9.135,00 €
- Bruttostückzinsen
- 7,19 €
- Steuergutschrift auf Stückzinsen
- -0,90 €
- Gebühren
- 0,00 €
- Abrechnungsbetrag
- 9.141,29 €
Renditen und Duration
| Brutto | Netto | Netto ohne Steuer auf den Kursgewinn | |
|---|---|---|---|
| Jahresrendite | 4,43 % | 3,89 % | 3,93 % |
| Modifizierte Duration | 13,06 | 13,34 | 13,31 |
Die letzte Spalte gilt, wenn der Kursgewinn mit früheren Verlusten verrechnet wird.
Ergebnis bei Fälligkeit
- Bruttokupons
- 7.125,00 €
- Steuern auf Kupons
- -890,72 €
- Rückzahlung des Nennwerts
- 10.000,00 €
- Kursgewinn
- 865,00 €
- Steuer auf den Kursgewinn
- -108,13 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 6.984,86 €
Zahlungsströme
| Datum | Beschreibung | Betrag |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zahlung des Kurswerts | -9.135,00 € |
| 19.10.2026 | Bruttostückzinsen | -7,19 € |
| 19.10.2026 | Steuergutschrift auf Stückzinsen | 0,90 € |
| 12.10.2027 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2027 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2028 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2028 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2029 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2029 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2030 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2030 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2031 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2031 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2032 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2032 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2033 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2033 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2034 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2034 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2035 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2035 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2036 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2036 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2037 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2037 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2038 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2038 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2039 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2039 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2040 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2040 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2041 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2041 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2042 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2042 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2043 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2043 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2044 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2044 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2045 | Bruttokupon | 375,00 € |
| 12.10.2045 | Steuer auf den Kupon | -46,88 € |
| 12.10.2045 | Rückzahlung des Nennwerts | 10.000,00 € |
| 12.10.2045 | Steuer auf den Kursgewinn | -108,13 € |
| Nettogewinn bei Fälligkeit | 6.984,86 € | |
Das ist die Summe aller Bewegungen: 17.125,90 € erhalten (Kupons, Rückzahlung, Steuergutschrift auf Stückzinsen) minus 10.141,04 € gezahlt (Kurs, Stückzinsen, Gebühren und Steuern) = 6.984,86 €. So viel verdienen Sie in Euro nach Steuern, wenn Sie die Anleihe bis zur Fälligkeit halten; ist der Wert negativ, verlieren Sie Geld.
So wird gerechnet
- Stückzinsen nach der Konvention ACT/ACT ICMA: Der Käufer zahlt die Bruttostückzinsen und erhält die Gutschrift der auf diesen Kuponteil einbehaltenen Steuer.
- Steuern des italienischen verwalteten Systems, 12,5 % auf Kupons und Kursgewinn (12,5 % für Staatsanleihen und Supranationale, 26 % für die übrigen). Gebühren zählen zu den Anschaffungskosten. Stempelsteuer und Emissionsdisagio werden nicht berücksichtigt.
- Die Renditen sind jährliche Zinseszinssätze (interner Zinsfuß) der Zahlungsströme, tatsächliche Tage/365, bei Halten bis zur Fälligkeit und ohne Wiederanlage der Kupons.