ISP SC FEB38 USD
IT0005695850
INTESA SANPAOLO SPAUnternehmensanleihenEuroTLX · Hi-MTF · MOT
- Letzter Kurs
- 86,39
- am 13.10.2026
- Bruttorendite
- 12,20 %
- Nettorendite
- 9,04 %
- Fälligkeit
- 20.02.2038
- 11 J 4 M
Simulation ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken, automatisch mit den eingegebenen Werten berechnet. Sie ist keine Anlageberatung und keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Kurse und Daten können ungenau oder veraltet sein: Prüfen Sie sie immer bei Ihrer Bank und in den Unterlagen der Anleihe und wenden Sie sich bei Bedarf an einen zugelassenen Berater.
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Die Beträge sind in USD, der Währung der Anleihe: Wechselkurseffekte (und ihre Besteuerung) werden nicht berücksichtigt.
- Abrechnungsbetrag
- 8.753,62 $
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 8.977,02 $
- Nettorendite
- 9,03 %
- Bruttorendite
- 12,19 %
Ordernangaben
- Valutatag
- 19.10.2026
- Kaufkurs (clean)
- 86,39
- Nennwert
- 10.000
- Kurswert
- 8.639,00 $
- Bruttostückzinsen
- 154,89 $
- Steuergutschrift auf Stückzinsen
- -40,27 $
- Gebühren
- 0,00 $
- Abrechnungsbetrag
- 8.753,62 $
Renditen und Duration
| Brutto | Netto | Netto ohne Steuer auf den Kursgewinn | |
|---|---|---|---|
| Jahresrendite | 12,19 % | 9,03 % | 9,25 % |
| Modifizierte Duration | 5,88 | 6,49 | 6,45 |
Die letzte Spalte gilt, wenn der Kursgewinn mit früheren Verlusten verrechnet wird.
Ergebnis bei Fälligkeit
- Bruttokupons
- 10.925,00 $
- Steuern auf Kupons
- -2.840,50 $
- Rückzahlung des Nennwerts
- 10.000,00 $
- Kursgewinn
- 1.361,00 $
- Steuer auf den Kursgewinn
- -353,86 $
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 8.977,02 $
Zahlungsströme
| Datum | Beschreibung | Betrag |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zahlung des Kurswerts | -8.639,00 $ |
| 19.10.2026 | Bruttostückzinsen | -154,89 $ |
| 19.10.2026 | Steuergutschrift auf Stückzinsen | 40,27 $ |
| 20.11.2026 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2026 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2027 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2027 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.05.2027 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.05.2027 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.08.2027 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.08.2027 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.11.2027 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2027 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2028 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2028 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.05.2028 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.05.2028 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.08.2028 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.08.2028 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.11.2028 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2028 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2029 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2029 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.05.2029 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.05.2029 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.08.2029 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.08.2029 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.11.2029 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2029 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2030 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2030 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.05.2030 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.05.2030 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.08.2030 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.08.2030 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.11.2030 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2030 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2031 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2031 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.05.2031 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.05.2031 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.08.2031 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.08.2031 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.11.2031 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2031 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2032 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2032 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.05.2032 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.05.2032 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.08.2032 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.08.2032 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.11.2032 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2032 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2033 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2033 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.05.2033 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.05.2033 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.08.2033 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.08.2033 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.11.2033 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2033 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2034 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2034 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.05.2034 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.05.2034 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.08.2034 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.08.2034 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.11.2034 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2034 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2035 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2035 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.05.2035 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.05.2035 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.08.2035 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.08.2035 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.11.2035 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2035 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2036 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2036 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.05.2036 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.05.2036 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.08.2036 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.08.2036 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.11.2036 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2036 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2037 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2037 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.05.2037 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.05.2037 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.08.2037 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.08.2037 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.11.2037 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.11.2037 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2038 | Bruttokupon | 237,50 $ |
| 20.02.2038 | Steuer auf den Kupon | -61,75 $ |
| 20.02.2038 | Rückzahlung des Nennwerts | 10.000,00 $ |
| 20.02.2038 | Steuer auf den Kursgewinn | -353,86 $ |
| Nettogewinn bei Fälligkeit | 8.977,02 $ | |
Das ist die Summe aller Bewegungen: 20.965,27 $ erhalten (Kupons, Rückzahlung, Steuergutschrift auf Stückzinsen) minus 11.988,25 $ gezahlt (Kurs, Stückzinsen, Gebühren und Steuern) = 8.977,02 $. So viel verdienen Sie in Euro nach Steuern, wenn Sie die Anleihe bis zur Fälligkeit halten; ist der Wert negativ, verlieren Sie Geld.
So wird gerechnet
- Stückzinsen nach der Konvention ACT/ACT ICMA: Der Käufer zahlt die Bruttostückzinsen und erhält die Gutschrift der auf diesen Kuponteil einbehaltenen Steuer.
- Steuern des italienischen verwalteten Systems, 26 % auf Kupons und Kursgewinn (12,5 % für Staatsanleihen und Supranationale, 26 % für die übrigen). Gebühren zählen zu den Anschaffungskosten. Stempelsteuer und Emissionsdisagio werden nicht berücksichtigt.
- Die Renditen sind jährliche Zinseszinssätze (interner Zinsfuß) der Zahlungsströme, tatsächliche Tage/365, bei Halten bis zur Fälligkeit und ohne Wiederanlage der Kupons.