BMPS FX 3.059% APR29 EST COVERED CAL EUR
IT0005706244
BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.P.A.UnternehmensanleihenEuroTLX
- Letzter Kurs
- 98,17
- am 08.10.2026
- Bruttorendite
- 3,87 %
- Nettorendite
- 2,86 %
- Fälligkeit
- 29.04.2029
- 2 J 6 M
Der Emittent kann die Anleihe vor Fälligkeit zurückzahlen (Call): Renditen und Simulation sind bis zur Fälligkeit berechnet, nicht bis zum Call-Termin, und können bei vorzeitiger Rückzahlung abweichen.
Simulation ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken, automatisch mit den eingegebenen Werten berechnet. Sie ist keine Anlageberatung und keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Kurse und Daten können ungenau oder veraltet sein: Prüfen Sie sie immer bei Ihrer Bank und in den Unterlagen der Anleihe und wenden Sie sich bei Bedarf an einen zugelassenen Berater.
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- Abrechnungsbetrag
- 9.868,05 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 706,86 €
- Nettorendite
- 2,86 %
- Bruttorendite
- 3,88 %
Ordernangaben
- Valutatag
- 20.10.2026
- Kaufkurs (clean)
- 98,17
- Nennwert
- 10.000
- Kurswert
- 9.817,00 €
- Bruttostückzinsen
- 68,99 €
- Steuergutschrift auf Stückzinsen
- -17,94 €
- Gebühren
- 0,00 €
- Abrechnungsbetrag
- 9.868,05 €
Renditen und Duration
| Brutto | Netto | Netto ohne Steuer auf den Kursgewinn | |
|---|---|---|---|
| Jahresrendite | 3,88 % | 2,86 % | 3,05 % |
| Modifizierte Duration | 2,33 | 2,36 | 2,35 |
Die letzte Spalte gilt, wenn der Kursgewinn mit früheren Verlusten verrechnet wird.
Ergebnis bei Fälligkeit
- Bruttokupons
- 841,17 €
- Steuern auf Kupons
- -218,68 €
- Rückzahlung des Nennwerts
- 10.000,00 €
- Kursgewinn
- 183,00 €
- Steuer auf den Kursgewinn
- -47,58 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 706,86 €
Zahlungsströme
| Datum | Beschreibung | Betrag |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zahlung des Kurswerts | -9.817,00 € |
| 20.10.2026 | Bruttostückzinsen | -68,99 € |
| 20.10.2026 | Steuergutschrift auf Stückzinsen | 17,94 € |
| 29.10.2026 | Bruttokupon | 76,47 € |
| 29.10.2026 | Steuer auf den Kupon | -19,88 € |
| 29.01.2027 | Bruttokupon | 76,47 € |
| 29.01.2027 | Steuer auf den Kupon | -19,88 € |
| 29.04.2027 | Bruttokupon | 76,47 € |
| 29.04.2027 | Steuer auf den Kupon | -19,88 € |
| 29.07.2027 | Bruttokupon | 76,47 € |
| 29.07.2027 | Steuer auf den Kupon | -19,88 € |
| 29.10.2027 | Bruttokupon | 76,47 € |
| 29.10.2027 | Steuer auf den Kupon | -19,88 € |
| 29.01.2028 | Bruttokupon | 76,47 € |
| 29.01.2028 | Steuer auf den Kupon | -19,88 € |
| 29.04.2028 | Bruttokupon | 76,47 € |
| 29.04.2028 | Steuer auf den Kupon | -19,88 € |
| 29.07.2028 | Bruttokupon | 76,47 € |
| 29.07.2028 | Steuer auf den Kupon | -19,88 € |
| 29.10.2028 | Bruttokupon | 76,47 € |
| 29.10.2028 | Steuer auf den Kupon | -19,88 € |
| 29.01.2029 | Bruttokupon | 76,47 € |
| 29.01.2029 | Steuer auf den Kupon | -19,88 € |
| 29.04.2029 | Bruttokupon | 76,47 € |
| 29.04.2029 | Steuer auf den Kupon | -19,88 € |
| 29.04.2029 | Rückzahlung des Nennwerts | 10.000,00 € |
| 29.04.2029 | Steuer auf den Kursgewinn | -47,58 € |
| Nettogewinn bei Fälligkeit | 706,86 € | |
Das ist die Summe aller Bewegungen: 10.859,11 € erhalten (Kupons, Rückzahlung, Steuergutschrift auf Stückzinsen) minus 10.152,25 € gezahlt (Kurs, Stückzinsen, Gebühren und Steuern) = 706,86 €. So viel verdienen Sie in Euro nach Steuern, wenn Sie die Anleihe bis zur Fälligkeit halten; ist der Wert negativ, verlieren Sie Geld.
So wird gerechnet
- Stückzinsen nach der Konvention ACT/ACT ICMA: Der Käufer zahlt die Bruttostückzinsen und erhält die Gutschrift der auf diesen Kuponteil einbehaltenen Steuer.
- Steuern des italienischen verwalteten Systems, 26 % auf Kupons und Kursgewinn (12,5 % für Staatsanleihen und Supranationale, 26 % für die übrigen). Gebühren zählen zu den Anschaffungskosten. Stempelsteuer und Emissionsdisagio werden nicht berücksichtigt.
- Die Renditen sind jährliche Zinseszinssätze (interner Zinsfuß) der Zahlungsströme, tatsächliche Tage/365, bei Halten bis zur Fälligkeit und ohne Wiederanlage der Kupons.