EIB TF 3.5% AP27 EUR
XS0755873253European Investment BankSupranationaleHi-MTF · MOT
- Letzter Kurs
- 100,86
- am 14.10.2026
- Bruttorendite
- 1,85 %
- Nettorendite
- 1,41 %
- Fälligkeit
- 15.04.2027
- 6 M
Simulation ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken, automatisch mit den eingegebenen Werten berechnet. Sie ist keine Anlageberatung und keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Kurse und Daten können ungenau oder veraltet sein: Prüfen Sie sie immer bei Ihrer Bank und in den Unterlagen der Anleihe und wenden Sie sich bei Bedarf an einen zugelassenen Berater.
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- Abrechnungsbetrag
- 9.223,57 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 61,90 €
- Nettorendite
- 1,38 %
- Bruttorendite
- 1,82 %
Ordernangaben
- Valutatag
- 19.10.2026
- Kaufkurs (clean)
- 100,86
- Nennwert
- 9.000
- Kurswert
- 9.077,31 €
- Bruttostückzinsen
- 167,15 €
- Steuergutschrift auf Stückzinsen
- -20,89 €
- Gebühren
- 0,00 €
- Abrechnungsbetrag
- 9.223,57 €
Renditen und Duration
| Brutto | Netto | Netto ohne Steuer auf den Kursgewinn | |
|---|---|---|---|
| Jahresrendite | 1,82 % | 1,38 % | 1,38 % |
| Modifizierte Duration | 0,48 | 0,48 | 0,48 |
Die letzte Spalte gilt, wenn der Kursgewinn mit früheren Verlusten verrechnet wird.
Ergebnis bei Fälligkeit
- Bruttokupons
- 326,25 €
- Steuern auf Kupons
- -40,78 €
- Rückzahlung des Nennwerts
- 9.000,00 €
- Kursverlust
- -77,31 €
- Steuer auf den Kursgewinn
- -0,00 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 61,90 €
Keine Steuer: In Italien kann der Verlust mit Gewinnen der folgenden vier Jahre verrechnet werden.
Zahlungsströme
| Datum | Beschreibung | Betrag |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zahlung des Kurswerts | -9.077,31 € |
| 19.10.2026 | Bruttostückzinsen | -167,15 € |
| 19.10.2026 | Steuergutschrift auf Stückzinsen | 20,89 € |
| 15.04.2027 | Bruttokupon | 326,25 € |
| 15.04.2027 | Steuer auf den Kupon | -40,78 € |
| 15.04.2027 | Rückzahlung des Nennwerts | 9.000,00 € |
| Nettogewinn bei Fälligkeit | 61,90 € | |
Das ist die Summe aller Bewegungen: 9.347,14 € erhalten (Kupons, Rückzahlung, Steuergutschrift auf Stückzinsen) minus 9.285,24 € gezahlt (Kurs, Stückzinsen, Gebühren und Steuern) = 61,90 €. So viel verdienen Sie in Euro nach Steuern, wenn Sie die Anleihe bis zur Fälligkeit halten; ist der Wert negativ, verlieren Sie Geld.
So wird gerechnet
- Stückzinsen nach der Konvention ACT/ACT ICMA: Der Käufer zahlt die Bruttostückzinsen und erhält die Gutschrift der auf diesen Kuponteil einbehaltenen Steuer.
- Steuern des italienischen verwalteten Systems, 12,5 % auf Kupons und Kursgewinn (12,5 % für Staatsanleihen und Supranationale, 26 % für die übrigen). Gebühren zählen zu den Anschaffungskosten. Stempelsteuer und Emissionsdisagio werden nicht berücksichtigt.
- Die Renditen sind jährliche Zinseszinssätze (interner Zinsfuß) der Zahlungsströme, tatsächliche Tage/365, bei Halten bis zur Fälligkeit und ohne Wiederanlage der Kupons.