EIB TF 0,25% GN40 EUR
XS2189259018European Investment BankSupranationaleMOT
- Letzter Kurs
- 61,17
- am 14.10.2026
- Bruttorendite
- 3,99 %
- Nettorendite
- 3,58 %
- Fälligkeit
- 15.06.2040
- 13 J 8 M
Simulation ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken, automatisch mit den eingegebenen Werten berechnet. Sie ist keine Anlageberatung und keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Kurse und Daten können ungenau oder veraltet sein: Prüfen Sie sie immer bei Ihrer Bank und in den Unterlagen der Anleihe und wenden Sie sich bei Bedarf an einen zugelassenen Berater.
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- Abrechnungsbetrag
- 9.799,28 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 5.914,12 €
- Nettorendite
- 3,58 %
- Bruttorendite
- 3,99 %
Ordernangaben
- Valutatag
- 19.10.2026
- Kaufkurs (clean)
- 61,17
- Nennwert
- 16.000
- Kurswert
- 9.787,20 €
- Bruttostückzinsen
- 13,81 €
- Steuergutschrift auf Stückzinsen
- -1,73 €
- Gebühren
- 0,00 €
- Abrechnungsbetrag
- 9.799,28 €
Renditen und Duration
| Brutto | Netto | Netto ohne Steuer auf den Kursgewinn | |
|---|---|---|---|
| Jahresrendite | 3,99 % | 3,58 % | 3,95 % |
| Modifizierte Duration | 12,84 | 12,90 | 12,85 |
Die letzte Spalte gilt, wenn der Kursgewinn mit früheren Verlusten verrechnet wird.
Ergebnis bei Fälligkeit
- Bruttokupons
- 560,00 €
- Steuern auf Kupons
- -70,00 €
- Rückzahlung des Nennwerts
- 16.000,00 €
- Kursgewinn
- 6.212,80 €
- Steuer auf den Kursgewinn
- -776,60 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 5.914,12 €
Zahlungsströme
| Datum | Beschreibung | Betrag |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zahlung des Kurswerts | -9.787,20 € |
| 19.10.2026 | Bruttostückzinsen | -13,81 € |
| 19.10.2026 | Steuergutschrift auf Stückzinsen | 1,73 € |
| 15.06.2027 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2027 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2028 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2028 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2029 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2029 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2030 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2030 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2031 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2031 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2032 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2032 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2033 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2033 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2034 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2034 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2035 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2035 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2036 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2036 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2037 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2037 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2038 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2038 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2039 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2039 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2040 | Bruttokupon | 40,00 € |
| 15.06.2040 | Steuer auf den Kupon | -5,00 € |
| 15.06.2040 | Rückzahlung des Nennwerts | 16.000,00 € |
| 15.06.2040 | Steuer auf den Kursgewinn | -776,60 € |
| Nettogewinn bei Fälligkeit | 5.914,12 € | |
Das ist die Summe aller Bewegungen: 16.561,73 € erhalten (Kupons, Rückzahlung, Steuergutschrift auf Stückzinsen) minus 10.647,61 € gezahlt (Kurs, Stückzinsen, Gebühren und Steuern) = 5.914,12 €. So viel verdienen Sie in Euro nach Steuern, wenn Sie die Anleihe bis zur Fälligkeit halten; ist der Wert negativ, verlieren Sie Geld.
So wird gerechnet
- Stückzinsen nach der Konvention ACT/ACT ICMA: Der Käufer zahlt die Bruttostückzinsen und erhält die Gutschrift der auf diesen Kuponteil einbehaltenen Steuer.
- Steuern des italienischen verwalteten Systems, 12,5 % auf Kupons und Kursgewinn (12,5 % für Staatsanleihen und Supranationale, 26 % für die übrigen). Gebühren zählen zu den Anschaffungskosten. Stempelsteuer und Emissionsdisagio werden nicht berücksichtigt.
- Die Renditen sind jährliche Zinseszinssätze (interner Zinsfuß) der Zahlungsströme, tatsächliche Tage/365, bei Halten bis zur Fälligkeit und ohne Wiederanlage der Kupons.