ROMANIA FX 5.5% SEP28 EUR
XS2689949399
MINISTERUL FINANȚELORAusländische StaatsanleihenHi-MTF · MOT
- Letzter Kurs
- 102,58
- am 14.10.2026
- Bruttorendite
- 4,07 %
- Nettorendite
- 3,40 %
- Fälligkeit
- 18.09.2028
- 1 J 11 M
Simulation ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken, automatisch mit den eingegebenen Werten berechnet. Sie ist keine Anlageberatung und keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Kurse und Daten können ungenau oder veraltet sein: Prüfen Sie sie immer bei Ihrer Bank und in den Unterlagen der Anleihe und wenden Sie sich bei Bedarf an einen zugelassenen Berater.
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- Abrechnungsbetrag
- 9.268,98 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 597,26 €
- Nettorendite
- 3,39 %
- Bruttorendite
- 4,06 %
Ordernangaben
- Valutatag
- 19.10.2026
- Kaufkurs (clean)
- 102,58
- Nennwert
- 9.000
- Kurswert
- 9.232,20 €
- Bruttostückzinsen
- 42,04 €
- Steuergutschrift auf Stückzinsen
- -5,26 €
- Gebühren
- 0,00 €
- Abrechnungsbetrag
- 9.268,98 €
Renditen und Duration
| Brutto | Netto | Netto ohne Steuer auf den Kursgewinn | |
|---|---|---|---|
| Jahresrendite | 4,06 % | 3,39 % | 3,39 % |
| Modifizierte Duration | 1,79 | 1,81 | 1,81 |
Die letzte Spalte gilt, wenn der Kursgewinn mit früheren Verlusten verrechnet wird.
Ergebnis bei Fälligkeit
- Bruttokupons
- 990,00 €
- Steuern auf Kupons
- -123,76 €
- Rückzahlung des Nennwerts
- 9.000,00 €
- Kursverlust
- -232,20 €
- Steuer auf den Kursgewinn
- -0,00 €
- Nettogewinn bei Fälligkeit
- 597,26 €
Keine Steuer: In Italien kann der Verlust mit Gewinnen der folgenden vier Jahre verrechnet werden.
Zahlungsströme
| Datum | Beschreibung | Betrag |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zahlung des Kurswerts | -9.232,20 € |
| 19.10.2026 | Bruttostückzinsen | -42,04 € |
| 19.10.2026 | Steuergutschrift auf Stückzinsen | 5,26 € |
| 18.09.2027 | Bruttokupon | 495,00 € |
| 18.09.2027 | Steuer auf den Kupon | -61,88 € |
| 18.09.2028 | Bruttokupon | 495,00 € |
| 18.09.2028 | Steuer auf den Kupon | -61,88 € |
| 18.09.2028 | Rückzahlung des Nennwerts | 9.000,00 € |
| Nettogewinn bei Fälligkeit | 597,26 € | |
Das ist die Summe aller Bewegungen: 9.995,26 € erhalten (Kupons, Rückzahlung, Steuergutschrift auf Stückzinsen) minus 9.398,00 € gezahlt (Kurs, Stückzinsen, Gebühren und Steuern) = 597,26 €. So viel verdienen Sie in Euro nach Steuern, wenn Sie die Anleihe bis zur Fälligkeit halten; ist der Wert negativ, verlieren Sie Geld.
So wird gerechnet
- Stückzinsen nach der Konvention ACT/ACT ICMA: Der Käufer zahlt die Bruttostückzinsen und erhält die Gutschrift der auf diesen Kuponteil einbehaltenen Steuer.
- Steuern des italienischen verwalteten Systems, 12,5 % auf Kupons und Kursgewinn (12,5 % für Staatsanleihen und Supranationale, 26 % für die übrigen). Gebühren zählen zu den Anschaffungskosten. Stempelsteuer und Emissionsdisagio werden nicht berücksichtigt.
- Die Renditen sind jährliche Zinseszinssätze (interner Zinsfuß) der Zahlungsströme, tatsächliche Tage/365, bei Halten bis zur Fälligkeit und ohne Wiederanlage der Kupons.